富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债      指数证券投资基金     招募说明书（更新）     （二〇二五年第一号）   基金管理东说念主：富安达基金管理有限公司   基金托管东说念主：苏州银行股份有限公司 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书                                         （更新）                        【蹙迫领导】    富安达上海算帐所0-3年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称“本基 金”）于2024年5月11日经中国证监会证监许可2024779号文准予召募注册。    富安达基金管理有限公司（以下简称“基金管理东说念主”或“管理东说念主”或“本公司”） 保证本招募说明书的内容确切、准确、竣工。    本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓远景作出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。    基金管理东说念主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波动，投 资者在投成本基金前，应全面了解本基金的产物特质，充分研讨自身的风险承受 才能，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因政事、经济、 社会等环境要素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、个别证券独有的非系 统性风险、由于基金投资者链接大宗赎回基金产生的流动性风险、基金管理东说念主在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。    本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混杂型 基金，高于货币阛阓基金。同期，本基金为指数型基金，本基金主要投资于标的 指数成份券过火备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。    本基金主要投资于政策性金融债，可能靠近政策性金融债刊行东说念主、政策性银 行改制后的信用风险、政策性金融债流动性风险、投资集聚度风险等。    本基金为指数基金，投资者投资于本基金靠近追踪舛错控制未达约定主见、 指数编制机构住手服务、成份券停牌或负约等潜在风险，具体风险详见本招募说 明书“风险揭示”章节。    本基金的标的指数为上海算帐所0-3年政策性金融债指数，其编制有筹备如下：    上海算帐所0-3年政策性金融债指数是详细反应待偿期3年以内务策性金融 债价钱走势的指数。    指数样本券登第公法    债券币种：东说念主民币    债券品种：国度开发银行、中国农业发展银行、中国出进口银行刊行的政策 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                               招募说明书                                                                （更新） 性金融债等    剩余期限：0-3年（含）    刊行方式：公募    利率类型：固定利率    含权情况：不包括含采纳权条件的债券    次级条件：不包含次级债    永续条件：不包含永续债    指数计较    指数计较频率：每个银行间管事日    样本券颐养：指数样本券原则上逐日颐养，稳妥条件的债券自上海算帐所提 供估值数据的第二个管事日起干预指数，不稳妥条件的债券当日即退出指数。    投资者不错通过上海算帐所官方网站查询标的指数的具体编制方法及成份 券信息，网址为https://www.shclearing.com.cn/cpgz/zqjqysp/zqzs/。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东说念主履行相应 表率后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行稀奇符号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读干系内容并存眷本基金启用侧袋机制时的特 定风险。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动20%的除外。法律 律例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。    投资有风险，投资东说念主在投成本基金前应谨慎阅读本基金的招募说明书、基金 合同和基金产物贵府概要等信息浮现文献。    基金的过往事迹并不预示其异日阐述。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹并 不组成新基金事迹阐述的保证。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原 则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金资产净值变化引致的投资风 险，由投资者自行负责。    本次招募说明书更新主要根据增设D类基金份额（自2025年3月13日成效）并 更动基金合同的事宜对干系信息进行更新，以及更新了基金管理东说念主主要东说念主员情况， 除上述事项外，本招募说明书所载内容更新截止至2024年5月20日。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                                                                       招募说明书                                                                                                        （更新）                                                      目 录 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）                        第一部分序言    《富安达上海算帐所0-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》                                    （以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、          《公开召募证券投资基金信息浮现管理办法》                             （以下简称“《信 息浮现办法》”）、         《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理礼貌》                                （以下简 称“《流动性风险管理礼貌》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指 数基金指引》      （以下简称“《指数基金指引》”）、                      《证券投资基金信息浮现内容与格 式准则第5号》等关联法律律例以及《富安达上海清 算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或 “合同”）编写。    本招募说明书推崇了富安达上海算帐所0-3年政策性金融债指数证券投资基 金的投资主见、投资理念、投资策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关联的全 部必要事项，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。    本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性证明或要紧遗 漏，并对其确切性、准确性、竣工性承担法律管事。    本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募的。本招募说明书由本基 金管理东说念主负责解释。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 关联礼貌享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应详实查阅基金合同。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书                                              （更新）                        第二部分释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 基金 金基金合同》及对基金合同的任何有用更动和补充 算所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有 效更动和补充 债指数证券投资基金招募说明书》过火更新 券投资基金基金产物贵府概要》过火更新 券投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文牍等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议更动，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的更动 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时时作念出 的更动      《信息浮现办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书                                              （更新） 修正的《公开召募证券投资基金信息浮现管理办法》及颁布机关对其时时作念出的 更动 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的更动       《流动性风险管理礼貌》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及颁布机关 对其时时作念出的更动       《指数基金指引》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布，同庚 2 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号---指数基金指引》及颁布机关对 其时时作念出的更动 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其时时更动）及干系法律律例礼貌使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务 监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东说念主签订了基金销售服 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书                                             （更新） 务契约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结 算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受富安达基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面阐述的 日历 产算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得跳动 3 个月 通达日      《业务公法》：指《富安达基金管理有限公司通达式基金登记结算业务规 则》过火时时作念出的更动，是表率基金管理东说念主所管理的通达式证券投资基金登记 方面的业务公法，由基金管理东说念主和投资东说念主共同恪守 请购买基金份额的行为 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新） 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 礼貌的条件，肯求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额退换为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金退换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入申 请份额总和后的余额)跳动上一通达日基金总份额的 10% 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 款项过火他资产的价值总和 总和 值和基金份额净值的过程 基金份额持有东说念主服务的用度 类别基金财产入网提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份 额 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新） 费、不收取认购/申购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 费、不收取申购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购 与银行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、引导受 限的新股及非公开刊行股票、资产援手证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或 来去的债券等 账户进行处置算帐，目的在于有用阻遏并化解风险，确保投资者得到平正对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户              （1）无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值时间仍导致 公允价值存在要紧不确定性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；                  （3）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 刊及《信息浮现办法》礼貌的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子浮现网站）等媒介 额净值的方式，将基金颐养投资组合的阛阓冲击成安分派给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受挫伤并得到平正对待 件。    以上释义中波及法律律例的内容，法律律例更动后，如适用本基金，干系内 容以更动后法律律例为准。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书                                           （更新）                       第三部分基金管理东说念主    一、概况    （一）基金管理东说念主概况    称呼： 富安达基金管理有限公司    住所： 上海市浦东新区世纪大路 1568 号中建大厦 29 层    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1568 号中建大厦 29 层    法定代表东说念主：王胜    成立时分：2011 年 4 月 27 日    电话：（021）61870999-6210    筹商东说念主：宋丽韵    注册成本：8.18 亿元东说念主民币    存续期间：持续经营    经营规模：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。    股权结构：富安达基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监 许可2011544 号文批准设立。现在公司股东为南京证券股份有限公司，持有股 份 49%；江苏云杉成本管理有限公司，持有股份 26%；南京市河西新城区国有资 产经营控股（集团）有限管事公司，持有股份 25%。注册成本为 8.18 亿元东说念主民 币。    公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确 定基本的投资策略和投资组合的原则。    公司下设十六个一级部门，分袂是：党建管事部、权益投资部、研究发展部、 多资产投资部、固定收益部、渠酷爱酷爱酷爱酷爱财部、机构业务部、电子商务部、专户欢跃 部、产物翻新部、信息时间部、基金事务部、详细管理部、东说念主力资源部、筹备财 务部和监察稽核部。党建管事部全面负责公司党务斥地管事，贯彻实行关联政策， 落实党员管理管事。权益投资部在公司投资决策委员会和风险控制委员会的指导 下，负责公司各样权益、量化产物的投资管理，以确保投资主见和风险管理主见 的完结；开展量化研究管事，为公司投资管理业务提供有用援手；积极参与组合 产物瞎想，包括拟订投资规模、投资策略和收益测算等；协助作念好各项阛阓营销 行为，增强投资者对公司管理产物的了解。研究发展部根据公司发展计谋和产物 管理的执行需求，开展策略研究、行业研究、上市公司研究管事，为公司投资管 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 理业务提供有用的研究援手；协助作念好各项阛阓营销行为，增强投资者对公司研 究理念的了解和刚烈。多资产投资部根据公司全体投资策略，承担公司多类资产 产物的投资策略及投资筹备，确保投资组合的正常运作；负责公司特定客户资产 管理业务的投资运作；积极参与组合产物瞎想，包括拟订投资规模、投资策略和 收益测算等；配合开展业务培训和客户选藏等管事。固定收益部根据公司全体投 资策略，制定和实施固定收益类资产的投资策略，完结固定收益类资产的保值与 升值；负责追踪和落实基础设施不动产名堂筛选、谈判、尽调、价值评估、来去 结构瞎想、资金对接和投资实施等；开展策略研究和信用研究管事，为公司投资 管理业务提供有用援手；配合完成产物刊行路演行为，满足受众群体的投资诉求， 负责监督、指导和实行来去指示，主动向投资司理提供斥地性建议。渠酷爱酷爱酷爱酷爱财部 根据公司全体营销筹备，负责公司公募基金、专户等产物代销渠说念的开拓与选藏， 代销及营销契约的签署，产物的刊行和持续营销管事；负责公司各样产物的营销 筹划及实施，为公司投资者作念好欢跃服务；参与组合产物瞎想，包括拟订投资范 围、投资策略和收益测算等。机构业务部负责公司机构客户的开发与选藏，完成 相应的业务销售任务，增进并选藏公司与机构客户业务关系。电子商务部以互联 网为依托推广公司品牌，推介并销售公司产物，进而扩大公司产物限制，提高公 司有名度和好意思誉度。专户欢跃部负责研判行业发展及监管趋势，拓展公司私募资 产管理业务类型及名堂；负责私募名堂的瞎想、筛选、立项及分析评价，撰写项 目称职访谒、投后管理等干系呈文，落实生意谈判、合同签约及名堂实施等干系 管事；在私募资产管理业务投资决策委员会决策框架下，负责私募资产管理筹备 的具体投资运作；负责私募名堂后续管理和风险留心；开发和选藏客户关系，提 供持续服务，扩大公司私募资产管理产物限制。产物翻新部负责根据公司发展战 略，提供公司产物策略建议，把执产物瞎想定位，提倡产物瞎想想路，建立并完 善公司高效产物线，促进公司经营主见的完结。信息时间部根据公司全体发展策 略，筹备公司信息时间体系架构，构建完善的信息时间平台；负责公司信息时间 系统的筹备、斥地、运营和选藏，为公司各项业务的正常运行、信息的安全守秘 和企业信息化提供有用的保障。基金事务部根据国度干系法律律例和公司干系制 度，负责基金的财务核算、资产估值、注册登记、资金算帐等干系业务，选藏基 金来去的正常有序运作。详细管理部根据公司的发展计谋，负责公司中耐久发展 计谋、年度管事筹备和绩效主见的拟定、扩充、追踪和实行效果评估管事；负责 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书                                           （更新） 公司轨制斥地、文秘管理、外部连络、里面宣传、信息调研、行政后勤管理，为 公司日常运作、指导计谋决策提供援手和服务。东说念主力资源部根据公司的发展计谋、 经营筹备和东说念主力资源管理近况参与制订东说念主力资源计谋筹备；负责制定、实行和优 化东说念主力资源管理政策，运作和选藏东说念主力资源体系；建立和完善东说念主才梯队的配置和 储备；制定并组织职工培训和开发；组织、实施和监督各部门的职工绩效管理； 宣传、贯彻公司价值理念，组织职工行为，提供职工匡助，增强组织凝合力；维 持公司在阛阓竞争中的东说念主力资源上风。筹备财务部负责公司全面预算的编制、会 计核算、公司财务呈文的编制；按时进行财务分析，为公司发展和管理层决策提 供依据；同期建立健全公司的财务管理轨制以及与财务关联的内控轨制；按时或 不按时进行公司资产清查，监督公司自有财产的管理，保证公司自有财产记录准 确和安全；并接受并配合国度监管机构、社会审计机构和公司里面监察稽核部门 的搜检。监察稽核部根据干系法律律例，负责公司规章轨制的审核，搜检、监督 各部门实行情况；对基金管理的各个才能进行全程风险管理；负责公司专项审计、 信息浮现内容的审核、对外文献的法律审核，保证公司里面控制、风险管理的有 效实施。公司设北京分公司，主要从事基金销售、基金产物开发以及基金管理公 司授权的其他业务。    截止到 2024 年 5 月 20 日，公司总东说念主数 85 东说念主，具有基金从业资历的东说念主数为    公司照旧建立健全投资管理轨制、风险控制轨制、里面监察轨制、财务管理 轨制、东说念主事管理轨制、信息浮现轨制和职工行为准则等公司管理轨制体系。    （二）主要东说念主员情况    董事长：    王胜先生，1968 年 7 月诞生，中共党员，硕士。历任南京证券公司新华路营 业部业务员，南京证券连云港营业部总司理助理、副总司理，南京证券南京新华 路营业部总司理，南京证券营销管理总部部门总司理，南京证券经纪业务管理总 部部门总司理，南京证券宁夏分公司公司业务总监、分公司总司理，南京证券经 纪业务管理总部公司业务总监、部门总司理，南京证券零卖业务部公司业务总监、 部门总司理，富安达基金管理有限公司总司理，现任富安达基金管理有限公司董 事长、党委布告，兼富安达资产管理（上海）有限公司实行董事。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新）    副董事长：    陈巍先生，1976 年 1 月诞生，中共党员，硕士研究生，中级经济师。历任江 苏宁沪高速公路股份有限公司投资发展部办事员、主管、司理助理、副司理、副 司理（旁边管事）、司理，江苏云杉成本管理有限公司总司理助理兼策略投资部 总司理、总司理助理、副总司理。现任江苏云杉成本管理有限公司总司理、党支 部副布告，兼任中国地面财产保障股份有限公司董事，江苏高速公路信息工程有 限公司董事，南京协立创业投资有限公司实行董事，镇江君鼎协立创业投资有限 公司实行董事，南京协立投资管理有限公司董事，苏交控生意保理（广州）有限 公司董事，江苏交控云杉投资基金管理有限公司董事。    董事：    金领千先生，1976 年 12 月诞生，中共党员，硕士研究生。历任南京证券有 限管事公司上海南车站路营业部财务部司理，南京证券有限管事公司结算存管中 心主办司帐、筹备财务部高档司理，富安达基金管理有限公司筹备财务部负责东说念主、 总监，富安达资产管理（上海）有限公司总司理助理、总司理、实行董事兼总经 理，现任富安达基金管理有限公司总司理。    曹鹏先生，1979 年 1 月诞生，中共党员，博士研究生。历任江苏省外洋租借 有限公司业务二部总司理，南京金旅融资租借有限公司副总司理、总司理，南京 河西私募基金管理有限公司实行董事。现任南京河西投资资产管理有限公司总经 理、董事。    孙爱民先生，1975 年 12 月诞生，中共党员，硕士。历任南京电声股份有限 公司时间中心工程师、南京市外洋信赖投资公司 IT 工程师、南京证券有限管事 公司上海新华路营业部 IT 工程师，富安达基金管理有限公司信息时间部总监助 理、副总监、总监。现任富安达基金管理有限公司首席信息官兼北京分公司负责 东说念主。    黄懿稚女士，1974 年 4 月诞生，中共党员，硕士研究生。历任金新信赖上海 管理总部东说念主力资源部薪酬福利主管，民安证券上海管理总部东说念主力资源部副总司理， 华富基金管理有限公司东说念主力资源部司理，富安达基金筹备组东说念主力资源负责东说念主，富 安达基金管理有限公司东说念主力资源部历任部门司理，部门副总监（旁边管事）。现 任富安达基金管理有限公司东说念主力资源部总监。    寥落董事： 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新）    张兵先生，1962 年 11 月诞生，中共党员，博士学位，素质。历任南京农业 大学握住学院讲师、审计室副主任、握住学院副院长、财务处处长、金融学院党 委布告、院长，西南交通大学党委常委、总司帐师，河海大学党委常委、总司帐 师、副校长。国度社科基金要紧名堂旁边东说念主。现任河海大学素质，江苏省重心培 育智库“生态好意思丽斥地与流域保护研究院”院长、首席众人，江苏省决策商榷重 点研究基地“江苏长江保护与高质地发展研究基地”首席众人。    黄江东先生，1979 年 6 月诞生，中共党员，博士研究生。历任上海证监局机 构二处副主任科员、主任科员、副调研员，中国证监会法律部副调研员，证监会 上海专员办复核处副调研员，证监会上海专员办访谒三处处长，国浩（上海）律 师事务所资深顾问人。现任国浩（上海）讼师事务所合伙东说念主，兼任上海仲裁委员会 仲裁人，上海外洋仲裁中心仲裁人，深圳外洋仲裁院仲裁人，华东政法大学兼职 素质，中国石化上海石油化工股份有限公司寥落董事，环旭电子股份有限公司独 立董事，长江养老保障股份有限公司寥落董事，中海环境科技（上海）股份有限 公司外部董事，君证成本管理有限公司外部董事，中国法学会证券法学研究会理 事，中国上市公司协会寥落董事专科委员会委员，上海市检察院第一分院听证员。    张玉林先生，1964 年 1 月诞生，中共党员，管理学博士，素质。历任扬州曙 光光学仪器厂工程师，扬州大学税务学院信息管理系讲师、副素质，清华大学经 济管理学院管理科学与工程博士后流动站博士后，东南大学经济管理学院管理科 学与工程系副系主任、系主任、副素质，东南大学经济管理学院副院长。现任东 南大学二级素质、特聘素质、博士生导师，兼任江苏省高校管理科学与工程学科 定约理事长，江苏省管理学类研究生扶植指导委员会秘书处负责东说念主，中国管理科 学与工程学会常务理事，中国信息经济学会常务理事。    监事会主席：    刘宁女士，1967 年 11 月诞生，中共党员，硕士研究生，正高档司帐师。历 任南京市审计局政财金融审计处科员，金融审计处科员、副主任科员、主任科员， 南京证券有限管事公司筹备财务部副总司理、筹备财务部总司理、财务总监，现 任南京证券股份有限公司财务总监，兼任江苏股权来去中心有限管事公司监事长。    监事：    施杨先生，1989 年 8 月诞生，中共党员，硕士研究生。历任南京创业投资管 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新） 理有限公司投资部投资助理、投资司理，三胞集团有限公司助理室董事长投资并 购助理、投资部投资副总监，江苏云杉成本管理有限公司策略投资部高档投资经 理、风险管理部副总司理（旁边管事）。现任江苏云杉成本管理有限公司风险管 理部总司理、工会副主席、监事，兼任江苏交控云杉投资基金管理有限公司监事， 江苏苏好意思达成本控股有限公司董事。    夏凡先生，1988 年 12 月诞生，硕士研究生，高档司帐师。历任江苏丰泽土 畜产有限管事公司财务主管助理，南京紫金投资集团有限管事公司财务助理主管、 财务主管，南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限管事公司财务管理 部部长助理。现任南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限管事公司财 务管理部副部长，兼任紫金财产保障股份有限公司监事，南京市园林经济开发有 限管事公司监事。    戚明龙先生，1976 年 2 月诞生，中共党员，硕士研究生，历任南京证券上海 南车站路营业部阛阓部副司理、南京云南北路营业部阛阓部司理，现任富安达基 金管理有限公司详细管理部总监，兼党建管事部总监。    李守峰先生，1981 年 12 月诞生，中共党员，博士研究生。历任万联证券研 究所医药研究员、富安达基金管理有限公司行业研究员。现任富安达基金管理有 限公司研究发展部副总监（旁边管事）、基金司理兼投资司理。    邱凯先生，1983 年 2 月诞生，中共党员，硕士研究生。历任富安达资产管理 （上海）有限公司名堂管理五部总监、机构欢跃部负责东说念主。现任富安达基金管理 有限公司专户欢跃部副总监。    总司理：    金领千先生（简历请参见上述董事会成员先容）。    看守长：    李祈望先生，1982 年 1 月诞生，中共党员，硕士研究生。历任富安达基金管 理有限公司监察稽核部法务，富安达资产管理（上海）有限公司合规风控部总监 助理、副总监、总监，富安达资产管理（上海）有限公司总司理助理。现任富安 达基金管理有限公司看守长，兼富安达资产管理（上海）有限公司监事。    首席信息官：    孙爱民先生（简历请参见上述董事会成员先容）。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    郑良海先生，博士研究生。历任上海电气电站集团订单名堂处名堂司理，山 西证券股份有限公司宏不雅债券分析师，东兴证券股份有限公司债券高档分析师， 财通基金管理有限公司固定收益部债券高档研究员。2022 年加入富安达基金管 理有限公司，2022 年 9 月起任富安达增强收益债券型证券投资基金、富安达富 禧纯债 30 天持有期债券型证券投资基金、富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融 债指数证券投资基金的基金司理。    （1）权益投资决策委员会成员：金领千（总司理）、李祈望（看守长）、 申坤（权益投资部总监、基金司理）、李守峰（研究发展部副总监（旁边管事）、 基金司理、投资司理）、纪青（权益投资部指数与量化投资部副司理（旁边管事）、 基金司理）、杨红（基金司理、权益投资部总监助理）、栾庆帅（基金司理）。    （2）固定收益投资决策委员会成员：金领千（总司理）、李祈望（看守长）、 赵恒毅（固定收益部总监、基金司理）、康佳燕（固定收益部总监助理、基金经 理）、郑良海（基金司理）。    （三）基金管理东说念主的职责    （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎勤劳的原则管理和运 用基金财产；    （4）配备满盈的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互寥落，对所管理的不同基金分袂 管理，分袂记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联礼貌外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东说念主的监督； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    （8）采纳稳妥合理的次序使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈文；    （10）编制基金季度呈文、中期呈文和年度呈文；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关联礼貌，履行信息浮现 及呈文义务；    （12）保守基金生意诡秘，不浮现基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开浮现前应予守秘，不 向他东说念主浮现，但应监管机构、司法机关等有权机关及审计、法律等外部专科顾问人 要求提供的除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹备，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；    （14）按礼貌受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联礼貌召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；    （16）按礼貌保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府，保存期限不低于法律律例或监管机关礼貌的期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时分发出，何况 保证投资者简略按照《基金合同》礼貌的时分和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；    （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分派；    （19）靠近驱逐、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会 并文牍基金托管东说念主；    （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿管事，其抵偿管事不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行为承担管事；    （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行为；    （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 成效，基金管理东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；    （25）实行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；    （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。    （四）基金管理东说念主的承诺 和中国证监会的关联礼貌，建立健全里面控制轨制，采纳有用次序，防守违背现行 有用的关联法律、律例、规章、基金合同和中国证监会关联礼貌的行为发生。 关法律律例，建立健全里面控制轨制，采纳有用次序，防守下列行为发生：    （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不屈正地对待管理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益；    （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事干系的来去行为；    （7）冒昧包袱，不按照礼貌履行职责；    （8）法律、行政律例和中国证监会礼貌贬抑的其他行为。 取有用次序，防守违背基金合同行为的发生； 家关联法律律例及行业表率，憨厚信用、勤劳尽责； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （五）基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 礼貌，浮现在职职期间细察的关联证券、基金的生意诡秘、尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹备等信息；    （六）基金管理东说念主的里面控制轨制    （1）保证公司经营运作严格恪守国度关联法律律例和行业监管公法，自愿 形成遵法经营、表率运作的经营想想和经营理念。    （2）留心和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全竣工，完结公司的持续、相识、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其他信息确切、准确、竣工、实时。    （1）健全性原则    公司风险管理必须狡饰公司的通盘部门、各项业务和各个岗亭，渗入业务的决 策、实行、监督、反馈等各个经营才能。    （2）寥落性原则    公司设立寥落的看守长和监察稽核部保持高度的寥落性和巨擘性，负责对公 司各部门风险控制管事进行稽核和搜检。    （3）相互制约原则    公司及各部门在里面组织结构的瞎想上要形成一种相互制约的机制，建立不 同岗亭之间的制衡体系。    （4）有用性原则    公司的里面风险控制管事必须从执行启航，主要通过对管事进程的控制，进 而完结对各项经营风险的控制。    （5）成本效益原则 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    运用科学化的经营管理方法镌汰运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本 达到最好的里面控制效果。    （6）防火墙原则    公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研究、决策、 实行、算帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上稳妥阻遏，以达到风险防 范的目的。    （1）控制环境    高超的控制环境包括科学的公司治理、有用的监督管理、合理的组织结构和 有劲的控制文化。    ①董事会下设资历审查和薪酬委员会、合规和风险控制委员会等专科委员会， 其中合规和风险控制委员会负责评价与完善公司里面控制体系。    ②公司管理层设立了投资决策委员会和风险控制委员会，投资决策委员会为 公司投资管理的最高决策机构，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略 和投资组合的原则。风险控制委员会为公司风险管理的最高决策机构，负责全面 评估公司经营管理过程中的各项风险，并提倡留心化解次序。    ③公司各部门之间有明确的授权单干，既相互调解，又相互查对和制衡，形 成了合理的组织结构。    ④公司设有看守长，负责组织指导公司的监察与稽核管事，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面搜检与监督，参与公司风险控制管事，发 生要紧风险事件时向公司董事会和中国证监会呈文。    ⑤公司精通内控文化的斥地，成立职工内控优先和风险管理的理念，按时对 职工进行正当合规的干系培训。    （2）风险评估    公司风险控制东说念主员按时评估公司风险景况，规模包括通盘能对经营主见产生 负面影响的里面和外部要素，评估这些要素对公司总体经营主见产生影响的进程 及可能性。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少干系 业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析怎样通过轨制安排来控制风险进程。 风险评估还包括各业务部门对日常管事中新出现的风险进行再评估并完善相应 的轨制，以及新业务瞎想过程中评估干系风险并制定风险控制轨制。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （3）操作控制    公司里面组织结构的瞎想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互调解与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互寥落，何况有寥落的呈文系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。    各业务部门里面管事岗亭单干合理、职责明确，形成相互搜检、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各管事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。    在明确的岗亭管事轨制基础上，建立科学、合理、圭臬化的业务操作流 程，同期，礼貌完备的处理手续，保存竣工的业务记录，制定严格的搜检、复 核圭臬。    （4）信息与调换    公司建立了里面办公自动化信息系统与业务文牍体系，通过建立有用的信 圮绝流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责干系的信 息，保证信息实时投递稳妥的东说念主员进行处理。    （5）监督与里面稽核    本公司设立了寥落于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，搜检、评价公司里面控制轨制合感性、完备性和有用性，监督公 司里面控制轨制的实行情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时提 出改进宗旨，促进公司里面管理轨制有用地实行。监察稽核东说念主员具有相对的独 立性，按时出具监察稽核呈文，根据干系礼貌报公司看守长、董事。    （1）本公司确知建立、实施和支撑里面控制轨制是本公司董事会及管理层 的管事；    （2）上述对于里面控制的浮现确切、准确；    （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展络续完善里面控制制 度。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书                                           （更新）                          第四部分基金托管东说念主     一、基金托管情面况     称呼：苏州银行股份有限公司（以下简称“苏州银行”）     注册地址：中国（江苏）解放贸易试验区苏州片区苏州工业园区钟园路728 号     办公地址：中国（江苏）解放贸易试验区苏州片区苏州工业园区钟园路728 号     法定代表东说念主：崔庆军     成立日历：2004年12月24日     批准设立机关和批准设立文号：中国银监会监复2010440号     基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2022545号     组织形状：股份有限公司     注册成本：366672.4356万元东说念主民币     存续期间：持续经营     筹商东说念主：张旭东     筹商电话：0512-69866698     苏州银行注册成本36.67亿元，是独逐一家总部设在苏州的城市生意银行。成 立以来，苏州银行专注“服务中小、服务市民、服务区域经济社会发展”的阛阓 定位，坚持“以小为好意思、以民唯好意思”的发展理念，安身苏州，面向江苏，融入长 三角，下设苏州分行、南京分行等12家分行和1家景外代表处；发起设立苏州金 融租借股份有限公司以及4家村镇银行；入股2家农商行。罢休2022年末，苏州银 行总资产达5245.49亿元，各项进款余额3163.48亿元，各项贷款余额2506.34亿元； 全年完结营业收入117.63亿元，同比增长8.62%，净利润41.17亿元，同比增长 降0.23个百分点；拨备狡饰率530.81%，较年头高潮107.90个百分点。在英国《The Banker》杂志全球1000强银行中名循序264位。     根据联结伴信评估股份有限公司2023年12月8日出具的《苏州银行股份有限 公司2023年二级成本债券(第一期)信用评级呈文及追踪评级安排》，苏州银行的 主体耐久信用等级为AAA，评级揣摸为相识。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    苏州银行资产托管部现有职工20名，其中高档管理东说念主员3名，均具有基金从 业资历，通过证券投资基金行业高档管理东说念主员证券投资法律常识考试，稳妥高档 管理东说念主员的任职法定条件。部门运营东说念主员均取得基金从业资历，从事基金算帐、 核算、投资监督、信息浮现、里面稽核监控等业务的执业东说念主员跳动10东说念主，其中， 核算、监督等中枢岗亭东说念主员具有2年以上证券投资基金托管业务从业造就。    苏州银行于2022年3月14日收到中国证监会出具的《对于核准苏州银行股份 有限公司证券投资基金托管资历的批复》（证监许可〔2022〕545号），核准苏州 银行证券投资基金托管业务资历，2022年11月底获颁《经营证券期货业务许可证》， 可稳健开展证券投资基金托管业务。苏州银行领有较为严实科学的风控体系、规 范的管理模式、先进的运营系统和专科的服务团队，能严格履行基金托管东说念主的职 责，为强大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管 服务。    二、基金托管东说念主的里面控制轨制    依据法律律例，联结行业老成造就和自身执行情况，苏州银行制定了《苏州 银行证券投资基金托管业务管理办法》、                  《苏州银行基金托管业务风险管理办法》、 《苏州银行基金托管业务里面控制管理办法》、                     《苏州银行基金托管业务突发事件 济急管理办法》、        《苏州银行基金托管业务要紧可疑情况呈文操作规程》、                                《苏州银 行资产托管业务信息管理办法》、《苏州银行基金托管业务信息浮现管理办法》、 《苏州银行基金托管业务档案管理办法》、《苏州银行基金托管业务守秘管理办 法》、   《苏州银行基金托管业务准入管理办法》、                     《苏州银行基金托管业务从业东说念主员 管理办法》等基础轨制，以及《苏州银行资产托管账户管理办法》、                              《苏州银行基 金托管业务资金算帐管理办法》、《苏州银行基金托管业务估值核算管理办法》、 《苏州银行基金托管业务投资监督管理办法》等具体业务进程管理轨制。    上述轨制规程，狡饰了苏州银行看成基金托管东说念主，为基金投资东说念主提供托管财 产支撑服务所波及的各项业务才能，明确了从事托管财产支撑管事的干系岗亭东说念主 员的行为表率、基本职责、操作要求，确保托管财产项下现金资产、证券资产、 什物质产等各样托管财产支撑管事的合规、有序开展。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    董事会是苏州银行基金托管业务的最高决策机构，负责审议和授权开展基金 托管业务。高档管理层为基金托管业务最高管理机构，负责根据董事会决议落实 基金托管业务的各项管事。包括但不限于：确定基金托管业务的发展主见、经营 模式、部门建立及职责，核定基金托管业务发展筹备，以及董事会授权的其他事 项。资产托管部寥落开展基金托管业务，资产托管部总司理为资产托管业务里面 控制的全面负责东说念主。资产托管部内设内控稽核中心，配备专职内控稽核东说念主员，依 照法律律例及规章轨制，对里面控制寥落期骗稽核监察权力，并径直向资产托管 部总司理文牍内控管事情况。全体职工是里面控制的实行东说念主和径直管事东说念主，对各 自职责规模内管事承担径直管事。    苏州银行持续股东里面控制轨制斥地，践行圭臬化要求。在建立健全管理制 度的基础上，对轨制的实行情况也保持高度存眷，络续强化轨制实行力度。总行 风险管理部负责按照监管要求指导基金托管业务阛阓风险、操气派险、科技信息 风险等各样风险管事的管理管事、干系业务风险筹备的制定、以及监测和评估基 金托管业务的风险管理水平。总行法律合规部负责对基金托管业务所波及各业务 才能的干系轨制、进程及托管契约进行合规审查，负责对基金托管业务的合规性 进行监督。总行稽核审计部负责对基金托管业务的轨制斥地和实行情况进行审计 评价。苏州银行制定了《苏州银行基金托管业务里面稽核监控管理办法》，保证 基金托管业务正当、合规，保证里面控制轨制健全，并监督其实行有用，揭示、 控制基金托管业务风险，选藏基金财产安全和有用经营。    基金托管业务与苏州银行现有的资产管理、钞票管理、投资银行等现有其他 业务保持寥落。苏州银行资产托管部看成总行一级部门，特意负责寥落开展基金 托管业务运营行为，在经营场面、岗亭东说念主员、信息系统、资金账户等方面，完结 严格分开、寥落运营。    三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和表率    根据《基金法》、基金合同、托管契约和关联法律律例的礼貌，基金托管东说念主 通过监控系统筹备建立对投资规模、投资比例、投资限制等进行过后监督，通过 审核管理东说念主的投资指示对管理东说念主的事中投资行为进行监督和核查。    基金托管东说念主发现基金管理东说念主违背《基金法》、基金合同、托管契约或关联法 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 律律例礼貌的行为，应实时以书面形状文牍基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收 到文牍后应实时查对，并以书面形状对基金托管东说念主发出回函阐述。在限期内，基 金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈文中国证监会。    基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违游记为，应立即呈文中国证监会，同期 文牍基金管理东说念主限期纠正。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书                                           （更新）                       第五部分干系服务机构    一、基金份额销售机构    富安达基金管理有限公司直销中心    称呼：富安达基金管理有限公司直销中心    地址：上海市浦东新区世纪大路 1568 号中建大厦 29 层    法定代表东说念主：王胜    电话：（021）61870808    传真：（021）61601555    筹商东说念主：宋丽韵    世界统一服务热线：400-630-6999 （免资料）    详见基金份额发售公告或基金管理东说念主网站公示。    二、登记机构    称呼：富安达基金管理有限公司    住所：上海市浦东新区世纪大路 1568 号中建大厦 29 层    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1568 号中建大厦 29 层    法定代表东说念主：王胜    电话：（021）61870999-9010    传真：（021）021-61065222    筹商东说念主：孙爱民    三、出具法律宗旨书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    注册地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：021-31358666    传真：021-31358600    筹商东说念主：安冬、陈颖华    承办讼师：陈颖华 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    四、审计基金资产的司帐师事务所    机构称呼： 毕马威华振司帐师事务所（稀奇普通合伙）    注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层    办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层    法东说念主代表： 邹俊    电话：（010）8508 5000    传真：（010）8518 5111    筹商东说念主： 楚济铭    承办注册司帐师： 虞京京、楚济铭 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）                     第六部分基金的召募    基金管理东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火他有 关礼貌召募本基金，并经中国证监会证监许可2024779号文注册召募。   一、基金类型    债券型证券投资基金。    二、基金的运作方式    契约型通达式。    三、基金存续期    不按时。    四、标的指数    本基金的标的指数为上海算帐所0-3年政策性金融债指数。   五、基金份额的召募方式、召募期限与召募对象    通过各销售机构公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以 及基金管理东说念主网站浮现的基金销售机构名录。    自基金份额发售之日起最长不得跳动3个月，具体发售时分见基金份额发售 公告。    稳妥法律律例礼貌的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   六、召募场面    本基金通过基金管理东说念主的直销机构销售网点及基金代销机构的代销网点向 社会公开召募。办理通达式基金业务城市（网点）的具体情况和筹商方法，请参 见基金份额发售公告。   七、召募限制上限    本基金可建立初次召募限制上限，具体召募上限及限制控制的有筹备详见基金 份额发售公告或其他公告。若本基金建立初次召募限制上限，基金合同成效后不 受初次召募限制的限制。    八、基金份额类别 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                     招募说明书                                                      （更新）    本基金根据认购/申购用度、销售服务用度收取方式等的不同，将基金份额 分为不同的类别。    在投资者认购/申购时收取认购/申购用度、但不从本类别基金财产入网提销 售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额，称为 A 类基金份 额；从本类别基金财产入网提销售服务费、不收取认购/申购用度，在赎回时根据 持有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份额。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分袂建立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分袂计较基金份额净值和基金份额累计 净值。    投资者可自行采纳认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得相互退换。    根据基金运作情况，基金管理东说念主可在不挫伤已有基金份额持有东说念主权益的情况 下，经与基金托管东说念主协商一致，在履行稳妥表率后住手现有基金份额类别的销售、 或者颐养现有基金份额类别的费率水平、或者加多新的基金份额类别等，不需要 召开基金份额持有东说念主大会。颐养实施前基金管理东说念主需依照《信息浮现办法》的规 定实时公告。    九、认购费率    本基金 A 类基金份额接纳金额认购方法，认购用度以认购金额为基数接纳 比例费率计较，收费方式为前端收费。各销售机构可根据执行情况对认购费率予 以优惠。    本基金C类基金份额不收取认购用度。本基金A类基金份额的认购费率如 下：    表 1：A 类基金份额的认购费率结构表             认购金额（M）               基金份额认购费率              M＜100 万元                0.40%              M≥500 万元            按笔收费，1000 元/笔    投资东说念主同日或异日屡次认购 A 类基金份额，须按每次认购 A 类基金份额所 对应的费率层次分袂计费。当需要采纳比例配售方式对有用认购金额进行部分确 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书                                               （更新） 认时，投资东说念主 A 类基金份额的认购费率按照认购肯求阐述金额所对应的费率计 算。   十、基金的运行面值、认购价钱和认购份额的计较    （1）A 类基金份额的认购份额计较方法：    认购用度适用比例费率时，认购份额的计较方法如下：    净认购金额＝认购金额/（1+认购费率）    认购用度＝认购金额－净认购金额    认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）/基金份额运行面值    对于适用固定金额认购费的认购：    净认购金额＝认购金额－认购用度      认购用度＝固定金额    认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）/基金份额运行面值    例：某投资东说念主投资 100，000 元认购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.40%， 假定该笔认购产生利息 50 元，则其可得到的认购份额为：    净认购金额=100，000/（1+0.40%）＝99，601.59 元    认购用度=100，000-99，601.59＝398.41 元    认购份额=（99，601.59+50）/1.00＝99，651.59 份    即投资东说念主投资 100，000 元认购本基金 A 类基金份额，假定该笔认购产生利息    （2）C 类基金份额的认购份额计较方法：    认购份额＝（认购金额＋认购期利息）/基金份额运行面值    例：某投资东说念主投资 100，000 元认购本基金 C 类基金份额，不收取认购用度， 假定该笔认购产生利息 50 元，则其可得到的认购份额为：    认购份额=（100，000+50）/1.00＝100，050.00 份    即投资东说念主投资 100，000 元认购本基金 C 类基金份额，假定该笔认购产生利息 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    上述计较结果（包括认购份额和含利息折算的份额）保留到少许点后 2 位， 少许点 2 位以后的部分四舍五入，由此舛错产生的收益或损失由基金财产承担。 列入基金财产。   十一、认购安排    本基金召募期自基金份额发售之日起最长不跳动 3 个月。具体业务办理时分 详见基金份额发售公告及代销机构干系公告。    基金投资东说念主可在召募期间到基金销售网点认购本基金，按照销售机构的礼貌 办理基金认购手续，填写认购肯求书并足额缴纳认购款（具体请参见基金份额发 售公告）。初次认购之前必须持有用证件开立富安达基金管理有限公司基金账户 和销售机构来去账户。    投资东说念主在T日礼貌时安分提交的认购肯求，可于T+2日后在原肯求网点或通 过基金管理东说念主的客户服务中心查询认购肯求是否被告成受理。    投资东说念主可于基金合同成效后在原肯求网点或通过基金管理东说念主的客户服务中 心查询认购阐述份额。基金召募期间，销售机构为投资东说念主办理认购手续仅代表对 投资东说念主认购肯求的受理，销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定告成， 而仅代表销售机构确乎接收到认购肯求；投资东说念主认购告成与否应以基金募麇集束 后基金登记机构的认购阐述为准。对于认购肯求及认购份额的阐述情况，投资东说念主 应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资者自行承担。    （1）本基金召募期间内，单一投资东说念主认购本基金，不设最高认购份额限制。    （2）在召募期内，投资东说念主在代销机构销售网点每笔认购最低金额为 10 元东说念主 民币（含认购费，下同），追加购买最低金额为 10 元东说念主民币。    投资东说念主在直销中心初次认购最低金额为 10，000 元东说念主民币，追加认购的最低 金额为 1，000 元东说念主民币。已在基金管理东说念主销售网点有认购本基金记录的投资东说念主不 受初次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制。    （3）投资东说念主认购时，需按销售机构礼貌的方式全额缴款。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （4）召募期内，如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者跳动 基金总份额的 20%，基金管理东说念主不错采纳比例阐述等方式对该投资东说念主的认购申 请进行限制。基金管理东说念主接受某笔或者某些认购肯求有可能导致投资者变相心事 前述 20%比例要求的，基金管理东说念主有权拒却该等沿路或者部分认购肯求。投资东说念主 认购的基金份额数以基金合同成效后登记机构的阐述为准。    （5）投资东说念主在基金召募期内可屡次认购基金份额；认购用度按每笔认购申 请单独计较，认购肯求一禁受理，不不错取销。    （6）本基金可建立初次召募限制上限，具体召募上限及限制控制的有筹备详 见基金份额发售公告或其他公告。若本基金建立初次召募限制上限，基金合同生 效后不受初次召募限制的限制。    十二、召募期间认购资金利息的处理方式    有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 通盘，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。    十三、召募期间的资金存放和用度    本基金召募期间召募的资金存入有证券投资基金托管业务资历的生意银行 的基金召募专用账户，在基金召募行为终端前，任何东说念主不得动用。基金召募期 间的信息浮现用度、司帐师费、讼师费以过火他用度，不得从基金财产中列 支。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）                    第七部分基金合同的成效   一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件 下，基金召募期届满或基金管理东说念主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基 金发售，并在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资呈文之日起 10 日 内，向中国证监会办理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主办理完了基金备案手续并取 得中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。    基金管理东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》成效事宜予 以公告。基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募 行为终端前，任何东说念主不得动用。    二、基金合同不可成效时召募资金的处理方式    要是召募期限届满，未满足基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列责 任： 期活期进款利息； 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自 承担。    三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限制    《基金合同》成效后，链接 20 个管事日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按时呈文中给以 浮现；链接 60 个管事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在 10 个管事日内向中 国证监会呈文并提倡管理有筹备，管理有筹备包括持续运作、退换运作方式、与其他 基金合并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表 决。    法律律例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。    四、基金存续期内务策性金融债刊行东说念主发生改制的处理方式 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    要是本基金投资的政策性金融债刊行东说念主、政策性银行发生改制，且可能对本 基金投资运作、基金份额持有东说念主利益产生较大影响的，在履行稳妥表率后，基金 管理东说念主不错对本基金进行转型或阻隔基金合同。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新）               第八部分基金份额的申购、赎回与退换    一、申购和赎回场面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单将由基金管 理东说念主在招募说明书或基金管理东说念主网站列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业 务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    二、申购和赎回的通达日实时分    投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券来去 所、深圳证券来去所的正常来去日的来去时分，但基金管理东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同成效后，若出现新的证券、期货来去阛阓，证券、期货来去所来去 时分变更或其他稀奇情况，基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时分进行相 应的颐养，但应在实施日前依照《信息浮现办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。    基金管理东说念主可根据执行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体 业务办理时分在申购脱手公告中礼貌。    基金管理东说念主自基金合同成效之日起不跳动 3 个月脱手办理赎回，具体业务办 理时分在赎回脱手公告中礼貌。    在确定申购脱手与赎回脱手时分后，基金管理东说念主应在申购、赎回通达日前依 照《信息浮现办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的脱手时分。    基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分提倡申购、赎回或退换 肯求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或退换价钱为下一通达日各 类基金份额申购、赎回或退换的价钱。    三、申购与赎回的原则 额的基金份额净值为基准进行计较； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待； 基金的最高名额，但应最迟在新的名额实施日前按照《信息浮现办法》的关联规 定在礼貌媒介上公告； 处理公法等在恪守基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。    基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东说念主 必须在新公法脱手实施前依照《信息浮现办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。    四、申购与赎回的表率    投资东说念主必须根据销售机构礼貌的表率，在通达日的具体业务办理时安分提倡 申购或赎回的肯求。    投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购成效。若资金在礼貌时安分 未全额到账则申购不成立，申购款项将返璧投资东说念主账户，基金管理东说念主、基金托管 东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。    基金份额持有东说念主在提交赎回肯求时，应确保账户内有满盈的基金份额余额， 不然提交的赎回肯求无效。基金份额持有东说念主提交赎回肯求时，赎回成立；登记机 构阐述赎回时，赎复活效。基金份额持有东说念主赎复活效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期货来去所或来去阛阓数据传输蔓延、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能控 制的要素影响业务处理进程时，赎回款项顺延至上述情形排斥后的下一个管事日 划出。在发生大宗赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书                                         （更新）    基金管理东说念主应以来去时分终端前受理有用申购和赎回肯求确今日看成申购 或赎回肯求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的有 效性进行阐述。T 日提交的有用肯求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不成立或无效， 则申购款项本金退还给投资东说念主。如干系法律律例以及中国证监会另有礼貌，则依 礼貌实行。    销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定告成，而仅代表销售 机构确乎接收到该申购、赎回肯求。申购和赎回肯求的阐述以登记机构的阐述结 果为准。对于肯求的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资者自行承担。    基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述业务表率进行颐养。基金管 理东说念主必须在新公法脱手实施前依照《信息浮现办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公 告。    五、申购和赎回的数目限制 个来去账户单笔申购初次最低申购金额为 10 元东说念主民币（A 类基金份额含申购费， 下同），最低追加申购金额为 10 元东说念主民币，具体礼貌详见各代销机构网点公告。 次最低申购金额为 10，000 元东说念主民币，最低追加申购金额为 1，000 元东说念主民币。 金额为 500 万元东说念主民币，追加申购每笔最低金额为 10 元东说念主民币。执行操作中， 以各销售机构的具体礼貌为准。 类基金份额每个来去账户的最低基金份额余额不得低于 10 份，基金份额持有东说念主 赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 10 份的， 需一次沿路赎回。如因分成再投资、非来去过户、转托管、大宗赎回、基金退换 等原因导致的账户余额少于 10 份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性 沿路赎回。本基金 D 类基金份额的基金份额持有东说念主赎回时或赎回后将导致在销 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新） 售机构（网点）保留的基金份额余额不及 500 万份的，需一次沿路赎回。执行操 作中，以各销售机构的具体礼貌为准。 一投资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的 20%（在基金运作过 程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动 20%的除外）。法律律例或监管 机构另有礼貌的，从其礼貌。 基金管理东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等次序，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险控制的需要，可采纳上述次序对基金限制给以控 制。具体见基金管理东说念主干系公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在颐养实施前依照《信息浮现办法》的关联规 定在礼貌媒介上公告。    六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途 码，分袂计较和公告基金份额净值。本基金各样基金份额净值的计较，均保留到 少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。T 日的各样基金份额的基金份额净值在今日收市后计较，并根据基金合同的 约定公告。遇稀奇情况，经履行稳妥表率，不错稳妥蔓延计较或公告。 当日的该类基金份额净值，有用份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法， 保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日该类基金份额净值并扣除相应的用度（如有），赎回金额单元为元。上述 计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 金财产。C 类基金份额、D 类基金份额不收取申购用度。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                 招募说明书                                                  （更新） 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照干系法律律例设定，未归 入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中，坚持续持有期少 于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。 费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息浮现办法》的关联 礼貌在礼貌媒介上公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作表率罢职干系法律律例以及 监管部门、自律公法的礼貌。 持有东说念主利益无执行性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销筹备，按时或 不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按干系监管部门要求履行必 要手续后，基金管理东说念主不错稳妥调低基金申购费率、赎回费率和销售服务费率。    七、申购费率、赎回费率    本基金 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额、D 类基金份额不收取 申购用度。    投资东说念主申购本基金 A 类基金份额需缴纳申购费，投资东说念主在消失天屡次申购 的，根据单次申购金额确定每次申购所适用的费率。A 类基金份额的申购用度 用于本基金 A 类基金份额的阛阓推广、销售、注册登记等各项用度，不列入基 金财产。本基金 A 类基金份额的申购费率具体如下表所示：    表 2：A 类基金份额的申购费率结构表             申购金额（M）               基金份额申购费率              M＜100 万元                0.50%              M≥500 万元            按笔收费，1000 元/笔    本基金 A 类、C 类和 D 类基金份额均收取赎回费，赎回费由赎回本基金基 金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。本基金 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书                                               （更新） 坚持有基金份额期限少于 7 日的投资东说念主收取的赎回费全额计入基金财产。本基金 A 类、C 类和 D 类基金份额适用的赎回费率如下：    表 3：基金份额的赎回费率结构表        持有基金份额期限      A 类、C 类和 D 类 计入基金财产比             (T)      基金份额赎回费率       例           T＜7 日          1.50%     100%            T≥7 日              0     /    八、申购份额与赎回金额的计较    （1）A 类基金份额的申购份额计较方法    本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额以 肯求当日该类基金份额净值为基准计较，计较公式如下：    申购用度适用比例费率时：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值    对于适用固定金额申购费的申购：    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购用度＝固定金额    申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值    以上申购用度、申购份额均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。    （2）C 类基金份额的申购份额计较方法    申购份额以肯求当日该类基金份额净值为基准计较，计较公式如下：    申购份额＝申购金额/T 日该类基金份额净值    以上申购份额按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。    （3）D 类基金份额的申购份额计较方法    申购份额以肯求当日该类基金份额净值为基准计较，计较公式如下：    申购份额＝申购金额/T 日该类基金份额净值 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书                                               （更新）    以上申购份额按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。    （1）某投资东说念主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.50%， 假定申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0100 元，则其可得到的申购份额为：    净申购金额＝10，000.00/(1+0.50%)＝9，950.25 元    申购用度＝10，000.00－9，950.25＝49.75 元    申购份额＝9，950.25/1.0100＝9，851.73 份    即投资东说念主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0100 元，可得到本基金 A 类基金份额 9，851.73 份。    （2）某投资东说念主投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，不收取申购用度， 假定申购当日本基金 C 类基金份额净值为 1.0100 元，则其可得到的申购份额为：    申购份额＝10，000.00/1.0100＝9，900.99 份    即投资东说念主投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日本基金 C 类基金份额净值为 1.0100 元，可得到本基金 C 类基金份额 9，900.99 份。    （3）某投资东说念主投资 5，000，000 元申购本基金 D 类基金份额，不收取申购费 用，假定申购当日本基金 D 类基金份额净值为 1.0100 元，则其可得到的申购份 额为：    申购份额＝5，000，000/1.0100＝4，950，495.05 份    即投资东说念主投资 5，000，000 元申购本基金 D 类基金份额，假定申购当日本基金 D 类基金份额净值为 1.0100 元，可得到本基金 D 类基金份额 4，950，495.05 份。    本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度（如有），以肯求当日该类基金 份额净值为基准计较，计较公式如下：    赎回总额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额－赎回用度    以上赎回用度、赎回金额均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书                                            （更新）    （1）某投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持无意分为 90 天，对 应的赎回费率为 0，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0150 元， 则其可得到的赎回金额为：    赎回总额=10，000.00×1.0150=10，150.00 元    赎回用度=10，150.00×0%=0.00 元    赎回金额=10，150.00–0.00=10，150.00 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持无意分为 90 天，对应的 赎回费率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的赎 回金额为 10，150 元。    （2）某投资者赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，持无意分为 45 天，对 应的赎回费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0150 元， 则其可得到的赎回金额为：    赎回总额=10，000.00×1.0150=10，150.00 元    赎回用度=10，150.00×0%=0.00 元    赎回金额=10，150.00–0.00=10，150.00 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，持无意分为 45 天，对应的 赎回费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的赎 回金额为 10，150 元。    （3）某投资者赎回本基金 10，000 份 D 类基金份额，持无意分为 45 天，对 应的赎回费率为 0%，假定赎回当日 D 类基金份额的基金份额净值是 1.0150 元， 则其可得到的赎回金额为：    赎回总额=10，000×1.0150=10，150.00 元    赎回用度=10，150.00×0%=0.00 元    赎回金额=10，150.00–0.00=10，150.00 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 D 类基金份额，持无意分为 45 天，对应的 赎回费率为 0%，假定赎回当日 D 类基金份额净值是 1.0150 元，则其可得到的赎 回金额为 10，150.00 元。    本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额将分袂计较基金份额 净值。计较公式为： 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新）    某类基金份额净值＝该类基金份额的基金资产净值/当日该类基金份额总和    本基金 T 日的各样基金份额净值在今日收市后计较，并根据《基金合同》约 定公告。遇稀奇情况，经履行稳妥表率，不错稳妥蔓延计较或公告。    本基金各样基金份额净值的计较，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    九、申购与赎回的注册登记 理注册登记手续，投资东说念主自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 理相应的注册登记手续。 颐养，并最迟于脱手实施前依照《信息浮现办法》的关联礼貌在礼貌媒介上给以 公告。    十、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 投资东说念主的申购肯求。 基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 格且接纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者跳动 20%，或者变相心事 20%集聚度的情形。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新） 例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的，或接受该申购肯求会使单个投 资东说念主累计持有的基金份额超出基金管理东说念主公告的名额时。 算舛讹或发布颠倒时。    发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主 决定暂停接受投资东说念主申购肯求时，基金管理东说念主应当根据关联礼貌在礼貌媒介上刊 登暂停申购公告。要是投资东说念主的申购肯求被沿路或部分拒却的，被拒却的申购款 项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时规复申购 业务的办理。    十一、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 基金资产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回肯求。 格且接纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。    发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派 给赎回肯求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 同的干系条件处理。基金份额持有东说念主在肯求赎回时可事前采纳将当日可能未获受 理部分给以取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。    十二、大宗赎回的情形及处理方式    若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金 退换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额 总和后的余额）跳动前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大宗赎回。    当基金出现大宗赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回或部分宽限赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才能支付投资东说念主的沿路赎回肯求时， 按正常赎回表率实行。    （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有穷苦或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的， 将自动转入下一个通达日赓续赎回，直到沿路赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以此 类推，直到沿路赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未 能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。    （3）本基金发生大宗赎回时，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回肯求跳动 上一通达日基金总份额 10%以上的部分，基金管理东说念主不错对其进行宽限办理（被 宽限赎回的赎回肯求，将自动转入下一个通达日赓续赎回，宽限的赎回肯求与下 一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基 础计较赎回金额，依此类推，直到沿路赎回为止）；对于该基金份额持有东说念主肯求 赎回的份额中未跳动上一通达日基金总份额 10％的部分，基金管理东说念主应在评估 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新） 是否有才能支付投资东说念主的沿路赎回肯求后，按照全额赎回或部分宽限赎回的方式 与其他基金份额持有东说念主的赎回肯求一并办理。然则，如该基金份额持有东说念主在提交 赎回肯求时采纳取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。    （4）暂停赎回：链接 2 个通达日以上（含本数）发生大宗赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减慢支 付赎回款项，但不得跳动 20 个管事日，并应当在礼貌媒介上进行公告。    当发生上述大宗赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他方式在 3 个来去日内文牍基金份额持有东说念主，说明关联处理方 法，并在两日内在礼貌媒介上刊登公告。    十三、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的各样基金份额的基 金份额净值。 照《信息浮现办法》的关联礼貌，最迟于再行通达申购或赎回日在礼貌媒介上刊 登再行通达申购或赎回的公告，并公布最近 1 个通达日的各样基金份额的基金份 额净值；也不错根据执行情况在暂停公告中明确再行通达申购或赎回的时分，届 时可不再另行发布再行通达的公告。    十四、基金退换    基金管理东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 干系公法由基金管理东说念主届时根据干系法律律例及基金合同的礼貌制定并公告，并 提前见知基金托管东说念主与干系机构。    十五、基金的非来去过户    基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非来去过户以及登记机构认同、稳妥法律律例的其它非来去过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 东说念主。    秉承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念旁边有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵府，对于稳妥条件的非来去过户肯求按基金登记机 构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的圭臬收费。    十六、基金的转托管    基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照礼貌的圭臬收取转托管费。    十七、按时定额投资筹备    基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资筹备，具体公法由基金管理东说念主另 行礼貌。投资东说念主在办理按时定额投资筹备时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所礼貌的按时定 额投资筹备最低申购金额。    十八、基金份额的冻结、解冻和质押    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、稳妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派 与支付。法律律例或监管部门另有礼貌的除外。    在对基金份额持有东说念主无执行性不利影响的情况下，如干系法律律例允许基金 管理东说念主履行干系表率后可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主 将制定和实施相应的业务公法。    十九、基金份额的转让    在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的来去场面或者来去方式进行份额转让的肯求，并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。    二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 制”章节的礼貌或干系公告。    二十一、在不违背干系法律律例且对基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响 的前提下，基金管理东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及干系业务的安排进 行补充和颐养并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）                     第九部分基金的投资    一、投资主见   本基金通过指数化投资，密切追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的 最小化。    二、投资规模   本基金投资规模主要为标的指数成份券和备选成份券，为更好完结投资主见， 本基金还不错投资于具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、 政策性金融债、央行单子、债券回购、银行活期进款、现金及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会干系礼貌）。   本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥 表率后，不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 稳妥表率后，不错颐养上述投资品种的投资比例。    三、投资策略    本基金为指数型基金，接纳抽样复制和动态最优化的方法为主，登第标的指 数成份券和备选成份券中具有代表性和流动性较好的证券，或采纳非成份券看成 替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以完结对标的指数的有用 追踪。    本基金主要以标的指数的成份券和备选成份券为基础，在镌汰追踪舛错和控 制流动性风险的双重拘谨下构建指数化的投资组合。在正常阛阓情况下，本基金 力求日均追踪偏离度的统统值不跳动 0.35%，年化追踪舛错不跳动 4%。如因指 数编制公法颐养等其他要素，导致追踪偏离度和追踪舛错跳动上述规模，基金管 理东说念主应采纳合理次序，幸免追踪偏离度、追踪舛错进一步扩大。    当标的指数成份券发生显著负面事件靠近退市或负约风险，且指数编制机构 暂未作出颐养的，基金管理东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益优先的原则，履行内 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 部决策表率后实时对干系成份券进行颐养。    （1）抽样复制策略    本基金通过抽样复制和动态最优化的方法进行被迫式指数化投资，在死力跟 踪舛错最小化的前提下，本基金可采纳稳妥方法，如“久期盯住”等优化策略对基 金资产进行颐养，镌汰来去成本，以期在礼貌的风险承受限定之内，力求缩小跟 踪舛错。    （2）替代性策略    当由于阛阓流动性不及或因律例礼貌等其他原因，导致标的指数成份债券和 备选成份债券无法满足投资需求时，基金管理东说念主不错在成份债券和备选成份债券 外寻找其他债券构建替代组合，对指数进行追踪复制。    替代组合的构建将以债券流动性为拘谨条件，按照与被替代债券久期左近、 信用评级相似、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，控制替代组合与被 替代债券的追踪偏离度和追踪舛错。    对于非成份券的债券，本基金详细运用久期颐养策略、收益率弧线策略、类 属配置等组合管理技巧进行日常管理。另外，本基金债券投资将稳妥运用杠杆策 略，使用基础组合持有的债券进行回购放大，融入短期资金滚动操作，同期采纳 来去所和银行间品种进行投资以拿获骑乘及短期债券与货币阛阓利率的利差。在 进行回购放大操作时，必须研讨到长久保持债券收益率与回购收益率的相互关系， 唯有当回购利率低于债券收益率时该策略才简略有用实行。    （1）久期颐养策略是根据对宏不雅经济环境、利率水平预期等要素，确定组 合的全体久期，有用控制基金资产风险。    （2）收益率弧线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率弧线的形态特 征进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的漫步方式，合理配置不同期限品 种的配置比例。    （3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合 久期和期限结构漫步的基础上，根据各品种的流动性、收益性等确定各子类资产 的配置权重，即确定债券、进款、回购以及现金等资产的比例。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    四、投资管理表率    （1）国度关联法律、律例、规章和基金合同的关联礼貌。    （2）宏不雅经济发展环境、证券阛阓走势。    依照逐级授权的原则，本公司的投资决策机制分袂由投资决策委员会、投资 业务负责东说念主和基金司理三个层面具体实施：    投资决策委员会是全公司基金投资的最高决策机构，公司基金及受托资产投 资行为必须经过投资决策委员会授权，投资干系东说念主员必须严格按照该委员会制定 的原则和决策从事投资行为。投资决策委员会由公司总司理、投资总监、投资部 门和研究部门负责东说念主、基金司理等东说念主员组成，按时或不按时召开会议推敲和决定 基金投资中的要紧问题，包括制定总体投资有筹备、确定资产和行业配置原则、审 定基金司理的投资提案、批准基金司理的超权限投资等。   投资业务负责东说念主由投资总监担任，其主要职责是参加投资决策委员会、制定 投资研究业务公法并监督实行、审批基金司理超权限投资等。   本公司实行授权轨制下的基金司理负责制。公司制定轨制对基金司理的职责 和权限进行礼貌，投资决策委员会对基金司理的投资有筹备进行原则性决策，基金 司理在罢职上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，实行和优化组合配置方 案，并对其投资事迹负责。基金司理不错在稀奇情况下授权基金司理助理暂时间 为履行投资职责，但必须恪守公司的礼貌，不得接纳无条件和无时限的授权。    本公司研究部门具体负责公司的研究业务，具体包括研究投资策略，提供包 括宏不雅经济、成本阛阓、产业配置等策略呈文，为投资部门把执阛阓契机服务； 开展对行业、公司、固定收益产物、繁衍产物的研究，为投资部门、投资决策委 员会提供投资建议；开展基金绩效傍观，为投资决策委员会提供旗下基金的绩效 分析呈文等。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （1）投资决策委员会制定投资决策    投资决策委员会按时或不按时召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行业 配置进行推敲，审议基金的投资策略，并最终确定总体投资有筹备。    （2）研究部门进行研究分析    研究部门将正常地参考和利用公司外部的研究结果，实时了解国度宏不雅经济 走势和行业发展景况等，并接纳实地调研、持续追踪等方式对上市公司进行潜入 访谒研究，并建立干系模子，最终形成对宏不雅经济、投资策略和公司基本面的深 度研究呈文，提交投资决策委员会和投资部门看成决策和投资的依据。研究部门 的固定收益产物研究东说念主员将在对宏不雅经济、财政货币政策和阛阓资金供求景况深 入分析的基础上，利用数目化模子，合理揣摸收益率弧线，并形成债券投资策略 提交投资部门。此外，研究部门和投资部门按时或不按时举行投资研究联席会议， 推敲宏不雅经济、行业、上市公司、债券等问题，看成投资决策的蹙迫依据之一。    （3）投资部门实施投资    基金司理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资有筹备，依据研究部 门提供的研究结果，对宏不雅经济、行业发展和债券走势作念出判断，完善资产配置 和行业配置有筹备，构建和优化投资组合，并具体实施下达来去指示。对于超出权 限规模的投资，基金司理当按照公司权限审批进程，提交主管投资指导或投资决 策委员会审议。    集聚来去室接收基金司理下达的来去指示。集聚来去室接到指示后，领先应 对指示给以审核，然后再具体实行。基金司理下达的来去指示不解确、不表率或 者分歧规的，集聚来去室不错暂虚假行指示，并即时文牍基金司理或干系东说念主员。 集聚来去室应根据阛阓情况随时向基金司理通报来去指示的实行情况及对该项 来去的判断和建议，以便基金司理实时颐养来去策略。    公司研究部门和风险控制部门会对基金投资的事迹进行数目化分析，利用相 关器具对基金投资的风险熟习、风险评估、投资绩效的风险颐养和事迹孝敬等方 面进行评估和测算，并提交投资部门和投资决策委员会看成对下期投资有筹备决策 的依据。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书                                        （更新）    公司建立风险控制委员会按时召开会议推敲公司各项风险问题，并对投资风 险进行识别和监控；公司看守长和监察稽核部门负责对投资研究才能的全面事前、 事中庸过后的合规监督搜检，实时向公司管理层和董事会上报发现的合规性问题 并持续督促干系部门给以管理。    五、标的指数和事迹相比基准    本基金的标的指数为上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数。    上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数由上海算帐所编制发布，该指数是详细 反应待偿期 3 年以内务策性金融债价钱走势的指数。    异日若出现标的指数不稳妥要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法 变动之外的要素以致标的指数不稳妥要求的情形）、指数编制机构退出等情形， 基金管理东说念主应当自该情形发生之日起十个管事日内向中国证监会呈文并提倡解 决有筹备，如更换基金标的指数、退换运作方式、与其他基金合并、或者阻隔基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至管理有筹备确按时分，基金管理 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息罢职基金份额持有东说念主 利益优先原则支撑基金投资运作。    若出现指数改名等对基金投资无执行性影响的标的指数变更情形，则无需召 开基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并履行稳妥表率后， 在礼貌媒介上公告。    本基金的事迹相比基准为：上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数收益率 ×95%+银行东说念主民币活期进款利率（税后）×5%。    若基金标的指数发生变更，基金事迹相比基准随之变更，由基金管理东说念主根据 标的指数变更情形履行对应稳妥表率，并在颐养实施前依照《信息浮现办法》的 关联礼貌在中国证监会礼貌媒介上刊登公告。    要是指数编制机构改变指数称呼，或者今后法律律例发生变化，或者有更权 威的、更能为阛阓广宽接受的事迹相比基准推出，或者是阛阓上出现愈加允洽用 于本基金的事迹相比基准的指数时，本基金不错在与基金托管东说念主协商一致的情况 下，履行稳妥表率后变更事迹相比基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新） 会。法律律例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。    六、风险收益特征    本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混杂型 基金，高于货币阛阓基金。同期，本基金为指数型基金，本基金主要投资于标的 指数成份券过火备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。    七、投资限制    基金的投资组合应罢职以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于标的指 数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；    （4）本基金管理东说念主管理的沿路基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述 比例限制；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得跳动基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素以致基金不符 合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （6）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模 保持一致；    （7）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的 140%；    （8）法律律例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述（2）、          （5）、             （6）项外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金限制变动、标的指数成份券颐养、标的指数成份券流动性限制等基金管理东说念主之 外的要素以致基金投资比例不稳妥上述礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个来去日内进行颐养，但中国证监会礼貌的稀奇情形除外。法律律例另有礼貌的， 从其礼貌。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起 脱手。    要是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 礼貌为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行稳妥表率后，则本基金投资不再受干系限制，自动恪守届时有用的法律律例 或监管礼貌。    为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷管事的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有礼貌的除外；    （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕来去、主宰证券来去价钱过火他不高洁的证券来去行为；    （7）法律、行政律例和中国证监会礼貌贬抑的其他行为。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、执行 控制东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来去的，应当稳妥基金的投资主见和投资策略，罢职基金份 额持有东说念主利益优先原则，留心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓平正合理价钱实行。干系来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给以浮现。要紧关联来去应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寥落董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。    如法律、行政律例或监管部门变更或取消上述贬抑性礼貌，如适用于基金， 则基金管理东说念主在履行稳妥表率后，本基金投资不再受干系限制或以变更后的礼貌 为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    八、基金管理东说念主代表基金期骗债权东说念主权利的处理原则及方法 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不当利益。    九、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 礼貌。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）                     第十部分基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项 以过火他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东说念主根据干系法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构、基金登记机构和证券经纪机构自有的财产账户以过火他基金 财产账户相寥落。    四、基金财产的支撑和刑事管事    本基金财产寥落于基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和证券经纪机构 的财产，并由基金托管东说念主和证券经纪机构支撑。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金 登记机构、基金销售机构和证券经纪机构以其自有的财产承担其自身的法律管事， 其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的礼貌刑事管事外，基金财产不得被刑事管事。    基金管理东说念主、基金托管东说念主和证券经纪机构因照章驱逐、被照章取销或者被依 法宣告收歇等原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运 作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主 管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本 身承担的债务，不得对基金财产强制实行。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）                   第十一部分基金资产的估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金干系的证券来去场面的来去日以及国度法律律例 礼貌需要对外浮现基金净值的非来去日。    二、估值对象    基金所领有的债券、现金、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。    三、估值原则    基金管理东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业会 计准则》、监管部门关联礼貌。    （一）对存在活跃阛阓且简略获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应接纳最近来去日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近来去日的报价不可确切反应公允价值的，搪塞报价进行颐养，确定公允 价值。    与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中研讨不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征研讨。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大宗持有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有满盈 可利用数据和其他信息援手的估值时间确定公允价值。接纳估值时间确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行颐养并确定公允价值。    四、估值方法 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （1）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （2）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；    （3）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值时间确定公允价值；    （4）对在来去所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经颐养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行颐养以阐述估值日的 公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应接纳估值时间确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，炒股的按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显著互异，未上市期 间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 确保基金估值的平正性。 按国度最新礼貌估值。    如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的礼貌或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商管理。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    根据关联法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金司帐管事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。    五、估值表率 净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东说念主不错设立大额 赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。    基金管理东说念主每个管事日计较基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值， 并按礼貌公告。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东说念主每个管事日对基金资产估值后， 将各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金管理东说念主对外公布。    六、估值舛讹的处理    基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、稳妥、合理的次序确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类别基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生 估值舛讹时，视为该类基金份额净值舛讹。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，要是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的过失形成估值舛讹，导致其他当事东说念主际遇损失的，过失 的管事东说念主应当对由于该估值舛讹际遇损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。    上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹管事方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹管事方承担； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新） 由于估值舛讹管事方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估 值舛讹管事方对径直损失承担抵偿管事；若估值舛讹管事方照旧积极调解，何况 有协助义务确当事东说念主有满盈的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛讹管事方搪塞更正的情况向关联当事东说念主进行阐述，确保估值舛讹已得 到更正。    （2）估值舛讹的管事方对关联当事东说念主的径直损失负责，不对蜿蜒损失负责， 何况仅对估值舛讹的关联径直当事东说念主负责，不对第三方负责。    （3）因估值舛讹而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。 但估值舛讹管事方仍搪塞估值舛讹负责。要是由于赢得不当得利确当事东说念主不返还 或不沿路返还不当得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹管事 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的规模内对赢得不当得利确当事 东说念主享有要求托福不当得利的权利；要是赢得不当得利确当事东说念主照旧将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的抵偿额加上照旧赢得的不当得 利返还的总和跳动其执行损失的差额部分支付给估值舛讹管事方。    （4）估值舛讹颐养接纳尽量规复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。    （5）按法律律例礼貌的其他原则处理估值舛讹。    估值舛讹被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：    （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛讹发生 的原因确定估值舛讹的管事方；    （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失 进行评估；    （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的管事方进行 更正和抵偿损失；    （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向关联当事东说念主进行阐述。    （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的次序防守损失进一步扩大。    （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新） 金托管东说念主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。要是行 业有通行作念法，在不违背法律律例且不挫伤投资者利益的前提下，基金管理东说念主和 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则再行协商确定处理原 则。    七、暂停估值的情形 营业时； 资产价值时； 商阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值；    八、基金净值的阐述    基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基金 托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个管事日来去终端后计较当日的基金资 产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复 核阐述后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按礼貌给以公布。    九、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停浮现侧袋账户的基金净值 信息。    十、稀奇情况的处理 所形成的舛错不看成基金资产估值舛讹处理。 算机构及进款银行等级三方机构发送的数据舛讹，或国度司帐政策变更、阛阓规 则变更非基金管理东说念主与基金托管东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然照旧采纳 必要、稳妥、合理的次序进行搜检，但未能发现舛讹的，由此形成的基金资产估 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 值舛讹，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿管事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应 当积极采纳必要的次序缩小或排斥由此形成的影响。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）                  第十二部分基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指罢休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 红，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳， 本基金默许的收益分派方式是现金分成； 益分派基准日的各样基金份额的基金份额净值减去该类基金份额每单元基金份 额收益分派金额后不可低于面值； 所不同，基金管理东说念主可对各样别基金份额分袂制定收益分派有筹备，本基金消失类 别的每一基金份额享有同均分派权；    在恪守法律律例且在对现有基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响的前提 下，基金管理东说念主可对基金收益分派的关联业务公法进行颐养，并实时公告，且 不需召开基金份额持有东说念主大会。    四、收益分派有筹备    基金收益分派有筹备中应载明罢休收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派有筹备果然定、公告与实施    本基金收益分派有筹备由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，按《信息 浮现办法》的关联礼貌在礼貌媒介公告。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计较方法，依照《业务公法》实行。    七、实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）                  第十三部分基金的用度与税收    一、基金用度的种类 用度。    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计较 方法如下：    H＝E× 0.15%÷当年执行天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个管事日内从基金财产中一 次性支付。基金管理东说念主可采纳在 5 个管事日内向基金托管东说念主出具划款指示，也可 授权基金托管东说念主进行用度自动支付处理，如采纳自动支付，基金管理东说念主应确保支 付当日账户余额充足，如因资金余额不及或其他原因形成自动支付无法进行，基 金管理东说念主应另行出具划款指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    H＝E×0.05%÷当年执行天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个管事日内从基金财产中一 次性支取。基金管理东说念主可采纳在 5 个管事日内向基金托管东说念主出具划款指示，也可 授权基金托管东说念主进行用度自动支付处理，如采纳自动支付，基金管理东说念主应确保支 付当日账户余额充足，如因资金余额不及或其他原因形成自动支付无法进行，基 金管理东说念主应另行出具划款指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费；    本基金 C 类基金份额的销售服务费逐日按前一日 C 类基金份额基金资产净 值的 0.10%的年费率计提；本基金 D 类基金份额的销售服务费按前一日 D 类基 金份额基金资产净值的 0.30%的年费率计提。销售服务费的计较方法如下：    H＝E×该类基金份额的销售服务费年费率÷当年执行天数    H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为该类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后于次月首日起 5 个管事日内从基金财产中划出，由基金登记 机构代收，基金登记机构收到后按干系合同礼貌支付给基金销售机构。若遇法定 节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联律例及相应契约规 定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主指示并参 照行业老例从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的名堂    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新） 目。    四、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌或干系公告。    五、基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的礼貌代扣代缴。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书                                          （更新）                  第十四部分基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：要是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度浮现； 司帐核算，按照关联礼貌编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。    二、基金的年度审计 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）                   第十五部分基金的信息浮现    一、本基金的信息浮现应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息浮现办法》、 《流动性风险管理礼貌》、            《基金合同》过火他关联礼貌。干系法律律例对于信息 浮现的礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。    二、信息浮现义务东说念主    本基金信息浮现义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会礼貌的当然东说念主、法东说念主和积恶东说念主组 织。    本基金信息浮现义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的礼貌浮现基金信息，并保证所浮现信息果然切性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息浮现义务东说念主应当在中国证监会礼貌时安分，将应予浮现的基金信 息通过稳妥中国证监会礼貌条件的世界性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息 浮现办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”，包括基金管理东说念主网站、基 金托管东说念主网站、中国证监会基金电子浮现网站）等媒介浮现，并保证基金投资者 简略按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开浮现的信息贵府。    三、本基金信息浮现义务东说念主承诺公开浮现的基金信息，不得有下列行为：    四、本基金公开浮现的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息浮现义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。    本基金公开浮现的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。    五、公开浮现的基金信息    公开浮现的基金信息包括： 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物贵府概要     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的公法及具体表率，说明基金产物的特质等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载 在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金产物贵府概要的信息发生要紧变 更的，基金管理东说念主应当在三个管事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在礼貌 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府概要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金产物 贵府概要。    基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登 载在礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概要、 《基金合同》和基金托管契约登载在礼貌网站上，并将基金产物贵府概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 契约登载在礼貌网站上。    （二）基金份额发售公告    基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于礼貌媒介上。    （三）《基金合同》成效公告    基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在礼貌媒介上登载《基金 合同》成效公告。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （四）基金净值信息    《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在礼貌网站浮现一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。    在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点浮现通达日各样基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站浮现半 年度和年度终末一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。    （六）基金按时呈文，包括基金年度呈文、基金中期呈文和基金季度呈文    基金管理东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度呈文，将年 度呈文登载在礼貌网站上，并将年度呈文领导性公告登载在礼貌报刊上。基金年 度呈文中的财务司帐呈文应当经稳妥《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事 务所审计。    基金管理东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期呈文，将 中期呈文登载在礼貌网站上，并将中期呈文领导性公告登载在礼貌报刊上。    基金管理东说念主应当在季度终端之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度呈文， 将季度呈文登载在礼貌网站上，并将季度呈文领导性公告登载在礼貌报刊上。    《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度呈文、中 期呈文或者年度呈文。    如呈文期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按时呈文“影响投资者决 策的其他蹙迫信息”项下浮现该投资者的类别、呈文期末持有份额及占比、呈文 期内持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。    基金管理东说念主应当在基金年度呈文和中期呈文中浮现基金组结伴产情况过火 流动性风险分析等。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    法律律例或中国证监会另有礼貌的，从其礼貌。    （七）临时呈文    本基金发生要紧事件，关联信息浮现义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈文书， 并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳动百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系行为受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行控制东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来旧事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 方式和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会礼貌或基金合同礼貌的其他事项。    （八）知晓公告    在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东说念主权益的，干系信息浮现义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开知晓。    （九）算帐呈文    基金阻隔运作的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐呈文。基金财产算帐小组应当将算帐呈文登载在礼貌网站上， 并将算帐呈文领导性公告登载在礼貌报刊上。    （十）基金份额持有东说念主大会决议    基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。    （十一）实施侧袋机制期间的信息浮现    本基金实施侧袋机制的，干系信息浮现义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的礼貌进行信息浮现，详见招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。    （十二）中国证监会礼貌的其他信息。    六、信息浮现事务管理    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息浮现管理轨制，指定特意部门及 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 高档管理东说念主员负责管理信息浮现事务。    基金信息浮现义务东说念主公开浮现基金信息，应当稳妥中国证监会干系基金信息 浮现内容与姿色准则等律例的礼貌。    基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时呈文、更新的招募说明书、基金产物贵府概要、基金算帐呈文等 公开浮现的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中采纳一家报刊浮现本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子浮现网站报送拟浮现的基金 信息，并保证干系报送信息果然切、准确、竣工、实时。    基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上浮现信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介浮现信息，然则其他环球媒介不得早于礼貌媒介浮现信息，何况 在不同媒介上浮现消失信息的内容应当一致。    基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求浮现信息外、也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提高信息浮现服务的质地。具体要求应当稳妥中 国证监会及自律公法的干系礼貌。前述自主浮现如产生信息浮现用度，该用度不 得从基金财产中列支。    为基金信息浮现义务东说念主公开浮现的基金信息出具审计呈文、法律宗旨书的专 业机构，应当制作管事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。    七、信息浮现文献的存放与查阅    照章必须浮现的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规礼貌将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。    八、暂停或蔓延信息浮现的情形    当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延浮现基金干系信 息： 营业时； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 资产价值时； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）                    第十六部分侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事 务所宗旨后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。    基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后当日报公司所在地中国证监会派出机构 备案且实时发布临时公告，并在五个管事日内礼聘侧袋机制启用日发表宗旨且符 合《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并浮现专项审计宗旨。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户 的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回与退换”部分的申购、赎回礼貌适用 于主袋账户份额。大宗赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求跳动前一 通达日主袋账户总份额的 10%认定。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管理东说念主计较各项投资运作筹备和基金事迹筹备时仅需研讨主袋账户资产。    基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来去日内完成对主袋账户投 资组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。    基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    四、实施侧袋机制期间的基金估值    本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估 值并浮现主袋账户的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应稳妥《企业司帐准则》的干系要求。    五、实施侧袋账户期间的基金用度 值看成基数计提。 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。    六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、规复来去等方式规复流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否沿路完成变现，基金管理东说念主齐应 当实时向侧袋账户沿路份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律律例 要求实时发布临时公告。    侧袋账户资产沿路完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管理东说念主应实时礼聘稳妥 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并浮现专项审计宗旨。    七、侧袋机制的信息浮现    在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。    基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息浮现”部分礼貌的基金净值信息 浮现方式和频率浮现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停浮现侧袋账户份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按时呈文中浮现呈文期内侧袋账 户干系信息，基金按时呈文中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 师事务所对基金年度呈文进行审计时，搪塞呈文期内基金侧袋机制运行干系的会 计核算和年度呈文浮现等发表审计宗旨。    八、本部分对于侧袋机制的干系礼貌，但凡径直援用法律律例或监管公法的 部分，如将来法律律例或监管公法修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管公法针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金管理东说念主经与基金托 管东说念主协商一致并履行稳妥表率后，可径直对本部安分容进行修改和颐养，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）                    第十七部分风险揭示    本基金靠近的风险主要包括：阛阓风险、管理风险、流动性风险、本基金特 有风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险、税负加多风险以过火他风险等。    一、阛阓风险    本基金主要投资于证券阛阓，而各式证券的阛阓价钱受到经济要素、政事因 素、投资东说念主心理和来去轨制等各式要素的影响，导致基金收益的不确定性。阛阓 风险主要包括：政策风险、利率风险、信用风险、上市公司经营风险、购买力风 险等。 发展政策等）和证券阛阓监管政策发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。 利质径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于证券阛阓，其收益水平会受到利率变化和货币阛阓供求景况的影响。 者不可履行合约礼貌的其它义务，或者其信用等级镌汰，将会导致债券价钱下降， 进而形成基金资产损失。 收入现金流的不确定性关联。刊行东说念主期间运营收入变化越大，经营风险就越大； 反之，运营收入越相识，经营风险就越小。 胀，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货扩张对消，从而使基金的执行收 益下降，影响基金资产的保值升值。 期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 动关联的风险，单一的久期筹备并不可充分反应这一风险的存在。 资收益的影响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行 再投资时，将赢得比之前较少的收益率。 相对不活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金资产变现才能的风险。    二、管理风险    在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的研究水平、投资管理水平径直影响基 金收益水平，要是基金管理东说念主对经济时局和证券阛阓判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现舛讹，齐会影响基金的收益水平。基金托管东说念主的管理水平对基 金收益水平也存在影响。    三、流动性风险    在基金通达日，基金管理东说念主齐有义务接受投资东说念主的申购和赎回。要是基金资 产不可飞快迤逦成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，齐会影 响基金运作和收益水平。尤其是在发生大宗赎回时，要是基金资产变现才能差， 可能会产生基金仓位颐养的穷苦，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。    投资东说念主在通达日办理基金份额的申购。为切实保护存量基金份额持有东说念主的合 法权益，罢职基金份额持有东说念主利益优先原则，本基金管理东说念主将合理控制基金份额 持有东说念主集聚度，审慎阐述申购赎回业务肯求，包括但不限于：    （1）当接受申购肯求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管理东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等次序，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。    （2）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的平正性。    （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓 价钱且接纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金申购、赎回肯求。    具体次序详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回与退换”章节。    本基金投资规模主要为标的指数成份券和备选成份券，为更好完结投资主见， 本基金还不错投资于具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 政策性金融债、央行单子、债券回购、银行活期进款、现金及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会干系礼貌）。本基金不 投资股票等权益类资产，也不投资于信用债券。故投资组合全体流动性风险较低。 但不打消由于阛阓波动或所持证券刊行东说念主出现颠倒情况导致组合流动性镌汰的 情形。为留心此类风险，本基金管理东说念主制定了流动性风险管理办法并对该管理办 法的有用性和实行情况作按时转头。    当本基金出现大宗赎回情形时，本基金管理东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主 协商一致后，将运用多种流动性风险管理器具对赎回肯求进行戒指颐养，以搪塞 流动性风险，保护基金份额持有东说念主的利益，包括但不限于：    （1）宽限办理大宗赎回肯求；    （2）暂停接受赎回肯求；    （3）减慢支付赎回款项；    （4）中国证监会认同的其他次序。    具体次序，详见招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回与退换”中“十 二、大宗赎回的情形及处理方式”的干系内容。    基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可 依照法律律例及基金合同的约定，详细运用各样流动性风险管理器具，对赎回申 请等进行戒指颐养，看成特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的辅助次序，包 括但不限于：    （1）宽限办理大宗赎回肯求    具体次序，详见招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回与退换”中    “十二、大宗赎回的情形及处理方式”的干系内容。    （2）暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项    上述具体次序，详见招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回与退换”中 “十一、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”的干系内容。    （3）暂停基金估值    当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    （4）收取短期赎回费    本基金坚持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。    （5）舞动订价    当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主可接纳舞动订价机制，以确 保基金估值的平正性，具体处理原则与操作表率罢职干系法律律例以及监管部门、 自律公法礼貌。    （6）实施侧袋机制    投资东说念主具体请参见招募说明书“第十六部分侧袋机制”，详实了解本基金侧袋 机制的情形及表率。    当本基金出现上述情形时，本基金可能无法办理申购，无法实时满足通盘投 资者的赎回肯求，投资者收到赎回款项的时分也可能晚于预期或可能加多投资者 投资的成本。    侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手浮现基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额正常通达赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前分具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不浮现侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金按时呈文中浮现呈文期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的管事。    基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金管理东说念主计较各项投资运作筹备和基金事迹筹备时仅需 研讨主袋账户资产，并根据干系礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 进行按投资损失处理，因此本基金浮现的事迹筹备不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。    四、本基金独有风险    （1）标的指数波动的风险    本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基 金资产的 80%，事迹阐述将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基金将支撑较 高的债券仓位，在债券阛阓下降的过程中，可能靠近基金净值与标的指数同步下 跌的风险。    （2）标的指数呈文与债券阛阓平均呈文偏离的风险    标的指数并不可完全代表通盘债券阛阓。标的指数成份股的平均呈文率与整 个债券阛阓的平均呈文率可能存在偏离。    （3）基金投资组合呈文与标的指数呈文偏离的风险    以下要素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 中产生追踪偏离度与追踪舛错。 权重发生变化，使本基金在相应的组合颐养中产生追踪偏离度和追踪舛错。 追踪偏离度。 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛错。 的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛错。 时间技巧、买入卖出的时机采纳等，齐会对本基金的收益产生影响，从而影响本 基金对标的指数的追踪进程。 个别股票的持有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全一样；因衰退卖空、 对冲机制过火他器具形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新） 动；因指数发布机构指数编制舛讹等，由此产生追踪偏离度与追踪舛错。    （4）追踪舛错控制未达约定主见的风险    在正常阛阓情况下，本基金力求日均追踪偏离度的统统值不跳动 0.35%，年 化追踪舛错不跳动 4%。当标的指数编制公法颐养或其他要素可能导致追踪舛错 跳动上述规模，本基金净值阐述与指数价钱走势可能发生较大偏离。    （5）成份股停牌的风险    标的指数成份股可能因各式原因临时或耐久停牌，发生成份股停牌时基金可 能因无法实时颐养投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛错扩大。    （6）标的指数变更的风险    尽管可能性很小，但根据基金合同礼貌，如出现变更标的指数的情形，本基 金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之颐养， 基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项颐养带来的 风险与成本。    （7）指数编制机构住手服务的风险    本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和选藏，异日指数编制机构可 能由于各式原因住手对指数的管理和选藏，本基金将根据基金合同的约定，召集 基金份额持有东说念主大会进行表决。投资东说念主将靠近更换基金标的指数、退换运作方式、 与其他基金合并或者阻隔基金合同等风险。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至管理有筹备确定并实施前，基金 管理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息罢职基金份额持 有东说念主利益优先原则支撑基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数阐述与干系阛阓阐述有在互异，影响投资收益。    （1）政策性银行改制后的信用风险。若异日政策性银行进行改制，政策性 金融债性质有可能发生较大变化，债券信用等级有可能相应颐养，基金投资可能 靠近一定信用风险。    （2）政策性金融债的流动性风险。政策性金融债投资者行为存在一定趋同 性，在极点阛阓环境下，可能出现集聚买入或卖出的情形，存在流动性风险。    （3）投资集聚度风险。政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值阐述产生要紧影响。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新） 则基金管理东说念主在履行稳妥表率后有权决定将本基金退换为该基金的连合基金，并 相应修改《基金合同》。在恪守法律律例关联连合基金礼貌的前提下，基金投资 主见、投资规模和投资策略等条件中将加多投资主见 ETF 的干系内容，同期相 应变更基金称呼、类别。此项颐养经基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致，履行适 当表率后实时公告，而无需召开持有东说念主大会审议。因此，投资东说念主靠近基金自动转 型的风险。    五、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险    本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资规模、投资比 例、证券阛阓广宽规矩等作念出的概述性形色，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系 法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与产物风险之 间的匹配熟习。    六、税负加多风险    财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融、房地产开发、教 育辅助服务等升值税政策的文牍》第四条文定：“资管产物运营过程中发生的增 值税应税行为，以资管产物管理东说念主为升值税征税东说念主。”鉴于基金合同中基金管理 东说念主的管理费中不包括产物运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳增 值税应税的，将由基金份额持有东说念主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规 定以基金管理东说念主为升值税征税东说念主履行征税义务，因此可能加多基金份额持有东说念主的 投资税费成本。    七、其他风险 发性事件或不可抗原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 不完善产生的风险； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 因内幕来去、欺骗等行为产生的违纪风险； 一定进程上影响管事的链接性，并可能对基金运作产生影响； 平，从而带来风险； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）         第十八部分基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐    一、《基金合同》的变更 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例 礼貌和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议成效后两日内在礼貌媒介公告。    二、《基金合同》的阻隔事由    有下列情形之一的，经履行干系表率后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主链接的； 的要素以致标的指数不稳妥要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东说念主召集基金份额持有东说念主大会对管理有筹备进行表决，基金份额持有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （1）      《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金财产；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐呈文；    （5）礼聘司帐师事务所对算帐呈文进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 呈文出具法律宗旨书；    （6）将算帐呈文报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。    四、算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产算帐剩余资产的分派    依据基金财产算帐的分派有筹备，将基金财产算帐后的沿路剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念旁边有的基金 份额比例进行分派。    六、基金财产算帐的公告    算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐呈文经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈文报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 呈文登载在礼貌网站上，并将算帐呈文领导性公告登载在礼貌报刊上。    七、基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例 或监管机关礼貌的期限。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）                第十九部分基金合同的内容概要      一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    （一）基金管理东说念主的权利与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律律例和《基金合同》寥落运用 并管理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照礼貌召集基金份额持有东说念主大会；    （6）依据《基金合同》及关联法律礼貌监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度关联法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要次序保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；    （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行为进行监督和处 理；    （9）担任或托付其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》礼貌的用度；    （10）依据《基金合同》及关联法律礼貌决定基金收益的分派有筹备；    （11）在《基金合同》约定的规模内，拒却或暂停受理申购、赎回与退换申 请；    （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司期骗干系权利，为基金的利 益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或者 实施其他法律行为；    （14）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或 其他为基金提供服务的外部机构； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    （15）在稳妥关联法律、律例的前提下，制订和颐养关联基金认购、申购、 赎回、退换、转托管、按时定额投资和非来去过户等业务公法；    （16）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎勤劳的原则管理和运 用基金财产；    （4）配备满盈的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互寥落，对所管理的不同基金分袂 管理，分袂记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联礼貌外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东说念主的监督；    （8）采纳稳妥合理的次序使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈文；    （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；    （11）严格按照《基金法》、                 《基金合同》过火他关联礼貌，履行信息浮现及 呈文义务；    （12）保守基金生意诡秘，不浮现基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开浮现前应予守秘，不 向他东说念主浮现，但应监管机构、司法机关等有权机关或审计、法律等外部专科顾问人 要求提供的除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹备，实时向基金份额持有 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 东说念主分派基金收益；    （14）按礼貌受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、               《基金合同》过火他关联礼貌召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；    （16）按礼貌保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府，保存期限不低于法律律例或监管机关礼貌的期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时分发出，何况 保证投资者简略按照《基金合同》礼貌的时分和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；    （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分派；    （19）靠近驱逐、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会 并文牍基金托管东说念主；    （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿管事，其抵偿管事不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；    （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行为承担管事；    （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行为；    （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 成效，基金管理东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；    （25）实行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；    （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）基金托管东说念主的权利与义务 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 但不限于：    （1）自《基金合同》成效之日起，照章律律例和《基金合同》的礼貌安全 支撑基金财产；    （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例礼貌或监管部门批 准的其他用度；    （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基 金合同》及国度法律律例行为，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应呈报中国证监会，并采纳必要次序保护基金投资者的利益；    （4）根据干系阛阓公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券来去资金算帐；    （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；    （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；    （7）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：    （1）以憨厚信用、勤劳尽责的原则持有并安全支撑基金财产；    （2）设立特意的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场面，配备满盈的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；    （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互寥落；对所托管的不同的基金分袂建立账户，寥落核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互寥落；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联礼貌外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；    （5）支撑由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；    （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；    （7）保守基金生意诡秘，除《基金法》、《基金合同》过火他关联礼貌另有 礼貌外，在基金信息公开浮现前给以守秘，不得向他东说念主浮现，但应监管机构、司 法机关等有权机关或审计、法律等外部专科顾问人要求提供的除外； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    （8）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行为关联的信息浮现事项；    （10）对基金财务司帐呈文、季度呈文、中期呈文和年度呈文出具宗旨，说 明基金管理东说念主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；要是 基金管理东说念主有未实行《基金合同》礼貌的行为，还应当说明基金托管东说念主是否采纳 了稳妥的次序；    （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系贵府，保存期 限不低于法律律例或监管机关礼貌的期限；    （12）从基金管理东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；    （13）按礼貌制作干系账册并与基金管理东说念主查对；    （14）依据基金管理东说念主的指示或关联礼貌向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；    （15）依据《基金法》、               《基金合同》过火他关联礼貌，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；    （16）按照法律律例和《基金合同》的礼貌监督基金管理东说念主的投资运作；    （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和 分派；    （18）靠近驱逐、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时呈文中国证监会 和银行业监督管理机构，并文牍基金管理东说念主；    （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿管事，其抵偿 管事不因其退任而免除；    （20）按礼貌监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；    （21）实行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （22）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金份额持有东说念主的权利与义务    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认 和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签 章或署名为必要条件。    除法律律例另有礼貌或本基金合同另有约定外，消失类别每份基金份 额具有同等的正当权益。 权利包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；    （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主 大会；    （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主 大会审议事项期骗表决权；    （6）查阅或者复制公开浮现的基金信息贵府；    （7）监督基金管理东说念主的投资运作；    （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行 为照章拿告状讼或仲裁；    （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 义务包括但不限于：    （1）谨慎阅读并恪守《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献；    （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才能，自主判断基金的 投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）存眷基金信息浮现，实时期骗权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所礼貌的费 用；    （5）在其持有的基金份额规模内，承担基金吃亏或者《基金合同》终 止的有限管事；    （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的活 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新） 动；    （7）实行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （8）返还在基金来去过程中因任何原因赢得的不当得利；    （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的表率和公法    基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。本基金基金份额持有东说念主大会不设立 日常机构。除法律律例另有礼貌或本基金合同另有约定外，基金份额持有东说念旁边有 的每一基金份额领有对等的投票权。    （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：    （1）阻隔《基金合同》；    （2）更换基金管理东说念主；    （3）更换基金托管东说念主；    （4）退换基金运作方式；    （5）颐养基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩圭臬或提高销售服务费率；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资主见、规模或策略；    （9）变更基金份额持有东说念主大会表率；    （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；    （11）单独或统共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就消失事项书面 要求召开基金份额持有东说念主大会；    （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新） 无执行性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：    （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；    （2）颐养本基金的基金份额类别建立、颐养本基金的申购费率、调低赎回 费率、调低销售服务费率或变更收费方式；    （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；    （5）基金管理东说念主、基金登记机构、基金销售机构，颐养关联认购、申购、 赎回、退换、基金来去、非来去过户、转托管等业务公法；    （6）履行稳妥表率后，基金推出新业务或服务；    （7）按照法律律例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。    （二）会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集。 提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并见知基金管理东说念主， 基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新） 金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并见知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或统共代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻拦、过问。 益登记日。    （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时分、地点和会议形状；    （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；    （4）授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时分和地点；    （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、托付的公证机关过火联 系方式和筹商东说念主、表决宗旨寄交的截止时分和收取方式。 决宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主 到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文牍基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨 的计票效率。    （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金管理东说念主、基 金托管东说念主须为基金份额持有东说念主期骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开 会同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：    （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付讲明稳妥法律律例、《基金合 同》和会议文牍的礼貌，何况持有基金份额的凭证与基金管理东说念旁边有的登记贵府 相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形状或大会公告载明的其他方式在表决截止日过去投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。    在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为有用：    （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个管事日内连 续公布干系领导性公告；    （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文牍礼貌的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决宗旨；基金托管东说念主或基金 管理东说念主经文牍不参加收取书面表决宗旨的，不影响表决效率；    （3）本东说念主径直出具书面宗旨或授权他东说念主代表出具书面宗旨的，基金份额持 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具书面宗旨或授权他东说念主代表出具书面宗旨基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具书面宗旨或授权他东说念主代表出具 书面宗旨；    （4）上述第（3）项中径直出具书面宗旨的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面宗旨的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面宗旨的 代理东说念主出具的托付东说念旁边有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付讲明符 正当律律例、《基金合同》和会议文牍的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开，会 议表率比照现场开会和通信开会的表率进行。基金份额持有东说念主不错接纳书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文牍 中列明。 面方式授权他东说念主代为出席基金份额持有东说念主大会并期骗表决权，授权方式不错接纳 书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。    （五）议事内容与表率    议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会推敲的其他事项。    基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    在现场开会的方式下，领先由大会旁边东说念主按照下列第（七）条文定表率确定 和公布监票东说念主，然后由大会旁边东说念主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决 议。大会旁边东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能 旁边大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表旁边；要是基金管理东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能旁边大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成 该次基金份额持有东说念主大会的旁边东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或旁边基 金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效率。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主 姓名（或单元称呼）和筹商方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个管事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿路有用表决，在公证 机关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以 相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，退换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、 本基金与其他基金合并以相配决议通过方为有用。    基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。    采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相背笔据讲明，不然提交稳妥会议文牍中礼貌的阐述投资者身份文献的表决视为 有用出席的投资者，口头稳妥会议文牍礼貌的书面表决宗旨视为有用表决，表决 宗旨暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面宗旨的基金份额 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 持有东说念主所代表的基金份额总和。    基金份额持有东说念主大会的各项提案或消失项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的旁边 东说念主应当在会议脱手后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的旁边东说念主应当在会议脱手 后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。    （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会旁边东说念主当 场公布计票结果。    （3）要是会议旁边东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会旁边东说念主应当就地公布再行清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）成效与公告    基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。    基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。要是接纳 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应 当实行成效的基金份额持有东说念主大会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全 体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的稀奇约定    若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分袂持有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若干系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的旁边 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分袂由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，消失主侧袋账户 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的干系礼貌以本节稀奇约定内 容为准，本节莫得礼貌的适用本部分的干系礼貌。    （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表 决条件等礼貌，但凡径直援用法律律例或监管公法的部分，如将来法律律例或监 管公法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。    三、基金收益分派原则、实行方式    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除干系用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收 益后的余额。    （二）基金可供分派利润    基金可供分派利润指罢休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。    （三）基金收益分派原则 红，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳， 本基金默许的收益分派方式是现金分成； 益分派基准日的各样基金份额的基金份额净值减去该类基金份额每单元基金份 额收益分派金额后不可低于面值； 所不同，基金管理东说念主可对各样别基金份额分袂制定收益分派有筹备，本基金消失类 别的每一基金份额享有同均分派权； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    在恪守法律律例且在对现有基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响的前提 下，基金管理东说念主可对基金收益分派的关联业务公法进行颐养，并实时公告，且不 需召开基金份额持有东说念主大会。    （四）收益分派有筹备    基金收益分派有筹备中应载明罢休收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。    （五）收益分派有筹备果然定、公告与实施    本基金收益分派有筹备由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 浮现办法》的关联礼貌在礼貌媒介公告。    （六）基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。    红 利再投资的计较方法，依照《业务公法》实行。    （七）实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的礼貌 或干系公告。    四、与基金财产管理、运用关联用度的提取、支付方式与比例    （一）基金用度的种类 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新） 用度。    （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计较 方法如下：    H＝E× 0.15%÷当年执行天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个管事日内从基金财产中一 次性支付。基金管理东说念主可采纳在 5 个管事日内向基金托管东说念主出具划款指示，也可 授权基金托管东说念主进行用度自动支付处理，如采纳自动支付，基金管理东说念主应确保支 付当日账户余额充足，如因资金余额不及或其他原因形成自动支付无法进行，基 金管理东说念主应另行出具划款指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.05%÷当年执行天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个管事日内从基金财产中一 次性支取。基金管理东说念主可采纳在 5 个管事日内向基金托管东说念主出具划款指示，也可 授权基金托管东说念主进行用度自动支付处理，如采纳自动支付，基金管理东说念主应确保支 付当日账户余额充足，如因资金余额不及或其他原因形成自动支付无法进行，基 金管理东说念主应另行出具划款指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费；    本基金 C 类基金份额的销售服务费逐日按前一日 C 类基金份额基金资产净 值的 0.10%的年费率计提；本基金 D 类基金份额的销售服务费按前一日 D 类基 金份额基金资产净值的 0.30%的年费率计提。销售服务费的计较方法如下：    H＝E×该类基金份额的销售服务费年费率÷当年执行天数    H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为该类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基 金托管东说念主查对一致后于次月首日起 5 个管事日内从基金财产中划出，由基金登记 机构代收，基金登记机构收到后按干系合同礼貌支付给基金销售机构。若遇法定 节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联律例及相应契约 礼貌，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主指示并 参照行业老例从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的名堂    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    （四）实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的礼貌或干系公告。    （五）基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）   基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的礼貌代扣代缴。    五、基金财产的投资标的和投资限制    （一）投资主见   本基金通过指数化投资，密切追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的 最小化。    （二）投资规模   本基金投资规模主要为标的指数成份券和备选成份券，为更好完结投资主见， 本基金还不错投资于具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、 政策性金融债、央行单子、债券回购、银行活期进款、现金及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会干系礼貌）。   本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥 表率后，不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 稳妥表率后，不错颐养上述投资品种的投资比例。    （三）投资限制    基金的投资组合应罢职以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于标的指 数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    （4）本基金管理东说念主管理的沿路基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述 比例限制；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得跳动基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素以致基金不符 合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （6）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；    （7）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的 140%；    （8）法律律例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述（2）、          （5）、             （6）项外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金限制变动、标的指数成份券颐养、标的指数成份券流动性限制等基金管理东说念主之 外的要素以致基金投资比例不稳妥上述礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个来去日内进行颐养，但中国证监会礼貌的稀奇情形除外。法律律例另有礼貌的， 从其礼貌。    基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起 脱手。    要是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 礼貌为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行稳妥表率后，则本基金投资不再受干系限制，自动恪守届时有用的法律律例 或监管礼貌。    为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷管事的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有礼貌的除外； 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕来去、主宰证券来去价钱过火他不高洁的证券来去行为；    （7）法律、行政律例和中国证监会礼貌贬抑的其他行为。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、执行 控制东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来去的，应当稳妥基金的投资主见和投资策略，罢职基金份 额持有东说念主利益优先原则，留心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓平正合理价钱实行。干系来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给以浮现。要紧关联来去应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寥落董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。    如法律、行政律例或监管部门变更或取消上述贬抑性礼貌，如适用于基金， 则基金管理东说念主在履行稳妥表率后，本基金投资不再受干系限制或以变更后的礼貌 为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    六、基金资产估值    （一）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （二）估值方法    （1）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （2）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；    （3）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值时间确定公允价值；    （4）对在来去所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经颐养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行颐养以阐述估值日的 公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应接纳估值时间确定 其公允价值。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显著互异，未上市期 间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 确保基金估值的平正性。 按国度最新礼貌估值。    如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的礼貌或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商管理。    根据关联法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金司帐管事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的宗旨，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。    （三）基金净值信息    《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在礼貌网站浮现一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。    在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点浮现通达日各样基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站浮现半 年度和年度终末一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。    七、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐    （一）《基金合同》的变更 有东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法 规礼貌和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议成效后两日内在礼貌媒介公告。    （二）《基金合同》的阻隔事由    有下列情形之一的，经履行干系表率后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主链接的； 的要素以致标的指数不稳妥要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东说念主召集基金份额持有东说念主大会对管理有筹备进行表决，基金份额持有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；    （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。    （1）      《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金财产；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐呈文；    （5）礼聘司帐师事务所对算帐呈文进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 呈文出具法律宗旨书；    （6）将算帐呈文报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。    （四）算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产算帐剩余资产的分派    依据基金财产算帐的分派有筹备，将基金财产算帐后的沿路剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念旁边有的基金 份额比例进行分派。    （六）基金财产算帐的公告    算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐呈文经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈文报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 呈文登载在礼貌网站上，并将算帐呈文领导性公告登载在礼貌报刊上。    （七）基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例 或监管机关礼貌的期限。    八、争议的处理和适用的法律 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新）    各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能管理的，应将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，按 照该会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的， 对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉 方承担。    争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，赓续诚挚、勤劳、尽责 地履行基金合同礼貌的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港相配行政区、 澳门相配行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书                                            （更新）                第二十部分基金托管契约的内容概要     基金管理东说念主：富安达基金管理有限公司     住所：上海市浦东新区世纪大路 1568 号中建大厦 29 层     法定代表东说念主：王胜     设立日历：2011 年 4 月 27 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可2011544 号     组织形状：有限管事公司     注册成本：8.18 亿元东说念主民币     存续期限： 持续经营     基金托管东说念主：苏州银行股份有限公司     住所：中国（江苏）解放贸易试验区苏州片区苏州工业园区钟园路 728 号     法定代表东说念主：崔庆军     成立日历：2004 年 12 月 24 日     批准设立机关和批准设立文号：中国银监会监复2010440 号     基金托管资历批文及文号：中国证监会证监许可2022545 号     组织形状：股份有限公司     注册成本：366672.4356 万元东说念主民币     二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查     （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行为期骗监督权 金投资规模进行监督。     本基金投资规模主要为标的指数成份券和备选成份券，为更好完结投资主见， 本基金还不错投资于具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、 政策性金融债、央行单子、债券回购、银行活期进款、现金及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会干系礼貌）。     本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债券。     如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥 表率后，不错将其纳入投资规模。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 稳妥表率后，不错颐养上述投资品种的投资比例。 金投资比例进行监督：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于标的指 数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；    （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的 10%， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；    （4）本基金管理东说念主管理的沿路基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述 比例限制，本条中管理东说念主管理的沿路基金，托管东说念主仅按照拂理东说念主托管在托管东说念主处 的基金数据进行监控；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得跳动基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素以致基金不符 合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （6）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模 保持一致；    （7）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的 140%；    （8）法律律例及中国证监会礼貌的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述（2）、（5）、（6）项外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动、标的指数成份券颐养、标的指数成份券流动性限制等基金管理东说念主 之外的要素以致基金投资比例不稳妥上述礼貌投资比例的，基金管理东说念主应当在 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新） 定的，从其礼貌。    基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同成效之日起 脱手。    要是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 礼貌为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行稳妥表率后，则本基金投资不再受干系限制，自动恪守届时有用的法律律例 或监管礼貌。 金投资贬抑行为通过过后监督方式进行监督：    为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷管事的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则法律律例或中国证监会另有礼貌的除外；    （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕来去、主宰证券来去价钱过火他不高洁的证券来去行为；    （7）法律、行政律例和中国证监会礼貌贬抑的其他行为。 关联投资限制进行监督。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、执行 控制东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来去的，应当稳妥基金的投资主见和投资策略，罢职基金份 额持有东说念主利益优先原则，留心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓平正合理价钱实行。干系来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给以浮现。要紧关联来去应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寥落董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。 金，则基金管理东说念主在履行稳妥表率后，本基金投资不再受干系限制或以变更后的 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 礼貌为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。    基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳妥法律律例及行业 圭臬的、经谨慎采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓来去敌手名单，并约定各 来去敌手所适用的来去结算方式。基金托管东说念主根据基金管理东说念主提供的银行间债券 阛阓来去敌手名单进行监督。基金管理东说念主不错按时对银行间债券阛阓来去敌手名 单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来去敌手所进行但尚未结 算的来去，仍应按照契约进行结算。    基金管理东说念主有管事控制来去敌手的资信风险，由于来去敌手的资信风险引起 的损失，基金管理东说念主应当负责向干系管事东说念主追偿。基金托管东说念主不承担由此激勉的 管事及损失，但应给以必要的协助和配合。 行进款业务进行监督。    基金管理东说念主应当加强对基金投资银行进款风险的评估与研究，严格测算与控 制投资银行进款的风险敞口，针对不同类型进款银行建立干系投资限制轨制。对 于基金投资的银行进款，由于进款银行发生信用风险事件而形成损失机，基金管 理东说念主有权向干系管事东说念主进行追偿。要是基金托管东说念主在运作过程中罢职关联法律法 规的礼貌和《基金合同》的约定监督进程，则对于由于进款银行信用风险引起的 损失，不承担抵偿管事。    （二）基金托管东说念主应根据关联法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入 确定、基金收益分派、干系信息浮现、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数 据等进行监督和核查。    （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作过火他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约等关联礼貌时，应实时以书面形状文牍基金管理东说念主 限期纠正，基金管理东说念主收到文牍后应实时查对，并以书面形状向基金托管东说念主发出 回函，进行解释或举证。 改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 东说念主应呈文中国证监会。 和本托管契约对基金业务的监督和核查，对基金托管东说念主发出的书面领导，必须在 礼貌时安分回复基金托管东说念主并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证， 对基金托管东说念主按照法律律例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会 报送基金监督呈文的，基金管理东说念主应积极配合提供干系数据贵府和轨制等。 照旧成效的投资指示违背法律、行政律例和其他关联礼貌，或者违背《基金合同》 约定的，应当立即文牍基金管理东说念主，并呈文中国证监会。基金管理东说念主的上述违纪 失信行为给基金财产或基金份额持有东说念主形成的损失，由基金管理东说念主承担。 投资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律律例或者违背《基金合同》约定 的，应当立即文牍基金管理东说念主，并呈文中国证监会。基金管理东说念主的上述违纪失信 行为给基金财产或基金份额持有东说念主形成的损失，由基金管理东说念主承担。 同期文牍基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主的上述违纪失信行为给基金财产或基 金份额持有东说念主形成的损失，由基金管理东说念主承担。    基金管理东说念主无高洁原理，拒却、阻塞基金托管东说念主根据本契约礼貌期骗监督权， 或采纳拖延、欺骗等技巧妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东说念主提倡告诫仍不改正的，基金托管东说念主应呈文中国证监会。基金管理东说念主的上述违纪 失信行为给基金财产或基金份额持有东说念主形成的损失，由基金管理东说念主承担。    三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查    （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主是否安全支撑基金财产、是否分袂开设基金财产的资金账户 和证券账户及投资所需其他账户、是否复核基金管理东说念主计较的基金资产净值和各 类基金份额净值、是否根据基金管理东说念主指示办理算帐交收、进行干系信息浮现和 监督基金投资运作等行为。    （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、无故未实行或无故蔓延实行基金管理东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信 息等违背《基金法》、《基金合同》、本托管契约过火他关联礼貌时，基金管理 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 东说念主应实时以书面形状文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时核 对并以书面形状向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文牍 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主文牍的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应呈文中国证监会。基金管理东说念主发现基金托管 东说念主有要紧违游记为，应立即呈文中国证监会和银行业监督管理机构，同期文牍基 金托管东说念主限期纠正。    （三）基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行为，包括但不限于：提交 干系贵府以供基金管理东说念主核查托管财产的竣工性和确切性，在礼貌时安分回复基 金管理东说念主并改正。    （四）基金托管东说念主无高洁原理，拒却、阻塞基金管理东说念主根据本契约礼貌期骗 监督权，或采纳拖延、欺骗等技巧妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经 基金管理东说念主提倡告诫仍不改正的，基金管理东说念主应呈文中国证监会。    四、基金财产的支撑    （一）基金财产支撑的原则 机构的固有财产。 不得自走时用、刑事管事、分派基金的任何财产（基金托管东说念主主动扣收的汇划费及依 据本契约扣划的托管费等用度除外）。基金托管东说念主不对处于自身执行控制之外的 账户及财产承担管事。 户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的寥落核算、分账管理，确保基金财产的 竣工与寥落。 理东说念主负责与关联当事东说念主确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主可应基金管理东说念主要求，实时文牍基金管理东说念主采纳 次序进行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基 金的损失，基金托管东说念主对基金管理东说念主的追偿行为应给以必要的协助与配合，但对 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 基金财产的损失不承担管事。      （二）召募资金的考证    召募期内销售机构按约定，将认购资金划入基金管理东说念主在具有托管资历的商 业银行开设的召募账户。该账户由基金管理东说念主开立并管理。基金召募期满，召募 的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数稳妥《基金法》、《运作 办法》等关联礼貌后，由基金管理东说念主礼聘稳妥《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的 司帐师事务所进行验资，出具验资呈文，出具的验资呈文应由参加验资的 2 名以 上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。验资完成，基金管理东说念主应将召募的 属于本基金财产的沿路资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，并确 保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东说念主收到有用认购资金当日以书面形状 阐述资金到账情况，两边进行账务处理。    若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理东说念主按礼貌办理 退款事宜，基金托管东说念主应给以必要的协助和配合。    （三）基金资产托管专户的开立和管理 管理东说念主正当合规的有用指示办理资金收付。基金管理东说念主应根据法律律例及基金托 管东说念主的干系要求，提供开户所需的贵府并提供其他必要协助。 的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。资产托管专户 不得用于存取现金或开立网银转账等功能。除因本基金业务需要，基金托管东说念主和 基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金名 义开立的银行账户进行本基金业务之外的行为。 管理暂行条例》、《东说念主民币利率管理礼貌》、《利率管理暂行礼貌》、《支付结 算办法》以及银行业监督管理机构的其他关联礼貌。    （四）基金证券账户与证券来去资金账户的开设和管理 管事公司开立特意的证券账户。 管东说念主和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行为。 管理东说念主负责。 金财产证券来去结算资金的存管、记录来去结算资金的变动明细以及场内证券交 易算帐，并与基金托管东说念主指定的第三方存管银行建立第三方存管关系。 亦不得使用证券账户或证券来去资金账户进行本基金业务之外的行为。本基金通 过证券经纪机构进行的来去由证券经纪机构看成结算参与东说念主代理本基金进行结 算。 账户。     （五）银行间阛阓债券托管账户和资金结算专户的开立和管理及阛阓准入备 案     《基金合同》成效后，在稳妥监管机构要求的情况下，基金管理东说念主负责以基 金的口头肯求并取得干预世界银行间同行拆借阛阓的来去资历，并代表基金进行 来去；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限管事公司、银行间 阛阓算帐所股份有限公司的关联礼貌，以本基金的口头分袂在中央国债登记结算 有限管事公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间阛阓债券来去的结算。基金托管东说念主协助基金管理东说念主完 成银行间债券阛阓准入备案。     （六）其他账户的开设和管理 律例的礼貌，经基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可按照法律律例和开户机 构的礼貌开立其他账户，新账户按关联公法使用并管理。 办理。     （七）基金投资银行进款账户的开立和管理 本基金投资银行进款业务签订书面契约。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 订总体调解契约，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 件上加盖基金托管东说念主预留印鉴及基金管理东说念主公章。 明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等 细目。基金管理东说念主与进款银行签订进款契约前，应与基金托管东说念主就按时进款契约 中波及基金托管东说念主履职的具体事项，如预留印鉴加盖、进款证实书派遣支撑等内 容进行调换阐述。 款。 行建立按时对账机制，确保基金银行进款业务账目及查对果然切、准确。    （八）基金财产投资的关联什物证券、银行按时进款存单等有价凭证的支撑    基金财产投资的关联什物证券、银行按时进款存单等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的支撑库；其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限管事 公司、中国证券登记结算有限管事公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司或单子 营业中心的代支撑库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主执行有用控制下的什物证券在基金托管东说念主支撑期间的 损坏、灭失，由此产生的管事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主以 外机构执行有用控制或支撑的什物证券、银行按时进款存单等有价凭证对应的财 产不承担支撑管事。    （九）与基金财产关联的要紧合同的支撑    由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分袂应由基金 托管东说念主、基金管理东说念主支撑。除本契约另有礼貌外，基金管理东说念主在代表基金签署与 基金关联的要紧合同期应尽量保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管理 东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个管事 日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原 件应存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献支撑部门，支撑期限不低于法律法 规或监管机关礼貌的最低年限。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）    对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原 件查对一致的并加盖基金管理东说念主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致， 合同原件不得回荡。    五、基金资产净值计较和司帐核算    （一）基金资产净值的计较、复核的时分和表率 的基金份额净值是按照每个管事日闭市后，各样基金资产净值除以当日该类基金 份额的余额数目计较，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精 度济急颐养机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。 理东说念主承担。本基金的基金司帐主管事方由基金管理东说念主担任，基金托管东说念主承担复核 管事，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分推敲 后，仍无法达成一问候见的，按照基金管理东说念主对基金净值信息的计较结果对外予 以公布。基金管理东说念主应每个管事日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律律例 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。估值原则应稳妥《基金合同》、《证券投资 基金司帐核算业务指引》过火他法律、律例的礼貌。基金管理东说念主每个管事日对基 金资产估值后，将各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托 管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按礼貌对外公布。    法律律例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按国度最 新礼貌估值。    （二）基金资产估值    估值原则应稳妥《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》过火他 法律律例的礼貌的约定。    当干系法律律例或《基金合同》礼貌的估值方法不可客不雅反应基金财产公允 价值时，基金管理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值。    （三）估值舛讹处理    基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理估值差错。    （四）暂停估值的情形 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 营业时； 资产价值时； 商阐述后，基金管理东说念主应当暂停估值；    （五）基金账册的建立    基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》成效后，应按照干系各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分袂独随即建立、登录和支撑本基金的全套账册， 对干系各方各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。    经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金管理 东说念主的账册为准。    （六）基金按时呈文的编制和复核 的编制，应于每月晦了后 5 个管事日内完成。 理东说念主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站上；基金招募 说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的， 基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。基金管理东说念主应当在季度终端之日起 15 个 管事日内，编制完成基金季度呈文，将季度呈文登载在礼貌网站上，并将季度报 告领导性公告登载在礼貌报刊上；基金管理东说念主应当在上半年终端之日起两个月内， 编制完成基金中期呈文，将中期呈文登载在礼貌网站上，并将中期呈文领导性公 告登载在礼貌报刊上；基金管理东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基 金年度呈文，将年度呈文登载在礼貌网站上，并将年度呈文领导性公告登载在规 定报刊上。《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度报 告、中期呈文或者年度呈文。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 子或纸质传真方式将关联呈文提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个管事日内 进行复核，并将复核结果实时电子或书面文牍基金管理东说念主。基金管理东说念主在 7 个工 作日内完成季度呈文，在季度呈文完成当日，将关联呈文提供基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主在收到后 7 个管事日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金管理 东说念主。基金管理东说念主在 30 日内完成中期呈文，在中期呈文完成当日，将关联呈文提 供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面 文牍基金管理东说念主。基金管理东说念主在 45 日内完成年度呈文，在年度呈文完成当日， 将关联呈文提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核 结果书面文牍基金管理东说念主。 东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养，颐养以干系各方认同的账务处理方 式为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的呈文上加盖章鉴或者出具 加盖托管业务部门业务章的复核宗旨书，干系各方各自留存一份。要是基金管理 东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金管理东说念主 有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会 备案。 毕后，需盖章阐述或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对干系文献审核时提 示。    六、基金份额持有东说念主名册的支撑    基金管理东说念主妥善支撑的基金份额持有东说念主名册，基金份额持有东说念主名册的内容必 须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。    基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和保 管，基金管理东说念主应按照现在干系公法支撑基金份额持有东说念主名册。支撑方式不错接纳 电子或文档的形状。支撑期限不低于法律律例礼貌的期限。    在基金托管东说念主需要时，基金管理东说念主应将基金持有东说念主名册送交基金托管东说念主，文献 方式不错接纳电子或文档的形状何况保证其果然切、准确、竣工。基金托管东说念主应妥 善支撑，不得将持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途。    七、争议管理方式 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书                                     （更新）    （一）本契约适用中华东说念主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、 澳门相配行政区和台湾地区法律），并从其解释。    （二）两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，除经 友好协商、统一不错管理的，应将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，按照该 会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对两边 当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，赓续诚挚、 勤劳、尽责地履行《基金合同》和本托管契约礼貌的义务，选藏基金份额持有东说念主的 正当权益。    八、基金托管契约的变更、阻隔与基金财产的算帐    （一）托管契约的变更与阻隔    本契约两边当事东说念主经籍面协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托 管契约，其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何突破。基金托管契约的变更按规 定履行稳妥表率。    发生以下情况，在履行干系表率后，本托管契约阻隔：    （1）《基金合同》阻隔；    （2）基金托管东说念主驱逐、照章被取销、收歇或有其他基金托管东说念主接管基金资产；    （3）基金管理东说念主驱逐、照章被取销、收歇或有其他基金管理东说念主接管基金管理 权；    （4）发生法律律例或《基金合同》礼貌的阻隔事项。    （二）基金财产的算帐 立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。 东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书                                    （更新） 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。    （1）      《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金财产；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐呈文；    （5）礼聘司帐师事务所对算帐呈文进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律宗旨书；    （6）将算帐呈文报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 不可实时变现的，算帐期限相应顺延。    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    依据基金财产算帐的分派有筹备，将基金财产算帐后的沿路剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念旁边有的基金份 额比例进行分派。    算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐呈文经稳妥《中华东说念主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中 国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐呈文报中国证监会备案 后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐报 告登载在礼貌网站上，并将算帐呈文领导性公告登载在礼貌报刊上。    基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例 或监管机关礼貌的期限。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书                                       （更新）               第二十一部分对基金份额持有东说念主的服务    基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，有权加多或变更服务名堂。主要服务内容如下：    一、基金份额持有东说念主来去贵府的寄送服务 和打印来去阐述单，或在 T+1 个管事日后通过电话、网站查询来去阐述情况。 单等基金信息服务，要是基金份额持有东说念主需要提供纸质对账单服务，请致电基金 管理东说念主客户服务中心索求。 的投资东说念主发送电子邮件及短信对账单。    二、基金红利再投资    本基金收益分派时，投资东说念主不错采纳将当期分派所得的红利再投资于本基金， 基金登记机构将其所得红利自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。    三、按时投资筹备    基金管理东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供按时投资的服务。通过按时投资计 划，投资东说念主不错按时申购基金份额，具体实施时分、方法另行公告。    四、网上服务    通过本公司网站，投资东说念主可赢得如下服务： 易记录等信息，同期不错修改连络信息等基本贵府。 信息，包括基金法律文献、基金管理东说念主最新动态、热门问题等。    五、短笃信务    基金管理东说念主向订制短笃信务的基金份额持有东说念主提供相应短笃信务。    六、电子邮件服务    基金管理东说念主为投资东说念主提供电子邮件方式的业务商榷、投诉受理、基金份额净 值等服务。    七、信息订阅服务    投资东说念主不错通过富安达网站的客服中心、信息订制提交信息订制的肯求，富 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书                                           （更新） 安达公司将以电子邮件、手机短信的形状按时为投资东说念主发送所订制的信息。    八、客户服务中心电话服务    投资东说念主拨打富安达基金管理有限公司世界统一客服热线： 400-630-6999（免 资料话费）可享有如下服务： 资东说念主不错自助查询账户余额、来去情况、基金净值等信息，也不错进行直销来去、 密码修改、传真索求等操作。 修改、投诉受理、信息订制等服务。    九、基金管理东说念主个东说念主信息保护政策    投资者因缔结、履行基金合同所必需或基金管理东说念主因恪守反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等干系法律律例及监管礼貌履行法界说务所必需，在账户开立 及基金来去时波及个东说念主信息处理。投资者不错通过基金管理东说念主网站检察基金管理 东说念主个东说念主信息保护政策，了解基金管理东说念主处理个东说念主信息的公法。    十、投资东说念主投诉与建议    要是投资东说念主在使用服务过程中发觉有任何需要改进的场地或不惬意的场地， 可通过短信、信函、客服热线、电子邮件及网上留言等方式进行投诉。    对于管事日受理的一般性投诉，竣工的处理表率一般不得跳动 T+1 个管事 日，对于严重性投诉，处理时限将根据具体处理有筹备确定。对于非管事日提倡的 投诉，基金管理东说念主将在顺延的管事日回复。    咱们的筹商方式：    客服热线： 400-630-6999（免资料）    客服电子邮件：service@fadfunds.com    筹商地址：上海市浦东新区世纪大路 1568 号中建大厦 29 楼富安达基金管理 有限公司 客户服务中心（收）    邮政编码：200122    网上留言：请浏览咱们公司的网站 www.fadfunds.com，在“在线问答”栏目里， 提交您的投诉与建议信息。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书                                      （更新）                  第二十二部分其他应浮现事项    暂无。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书                                         （更新）               第二十三部分招募说明书存放及查阅方式    本基金招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金代销机构和基金登 记机构的办公场面，投资东说念主可在办公时分查阅。在支付工本费后，可在合理时分 内取得上述文献的复制件或复印件。    基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。    投资东说念主还不错径直登录基金管理东说念主的网站（www.fadfunds.com）查阅和下载招 募说明书。 富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书                                           （更新）                     第二十四部分备查文献    以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公场面，在办公时分可供免费查阅。    （一）中国证监会准予富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资 基金注册的文献    （二）《富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》    （三）《富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金托管契约》    （四）对于肯求召募富安达上海算帐所 0-3 年政策性金融债指数证券投资基 金之法律宗旨书    （五）基金管理东说念主业务资历批件、营业派司和公司公法    （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业派司    （七）中国证监会要求的其他文献    查阅方式：投资东说念主可在营业时分免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                  富安达基金管理有限公司

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